東大ぱふぇっとです。
ナスダック100は8月中旬に下落しましたが、終わってみれば+4%とまずまずの水準でした。ナスダック100にフルインベストしていた場合は月利4%ですからね。強い。
私は基本的にはインデックスを握り続けている派なのですが、8月は短期売買で遊んでいました。
8月の短期売買は好調でしたね。ざっくりと300万くらいは稼げました。
当然ながらガチホをしているだけでも①→⑥を直線的に得られるので全く問題ないでしょう。レバナスは減価がありますが、QQQの現物やデリバティブ・インデックス投資なら減価はありませんね。
やはりインデックス投資は万人向けにおすすめできる方法ですし、インデックスに軽めのレバレッジを掛けるデリバティブ・インデックス投資は万人向けの再現性がかなり高い投資手法でしょう。
東大ぱふぇっとは20代で既に3000万円超えの金融資産があるので、後は仮想レバレッジポートフォリオnote後編に書いてある堅実な運用方法を実践していけばまあ十分すぎるリターンを得られることでしょう。
本記事は東大ぱふぇっとの資産額推移を毎月公開することが目的で執筆されています。デリバティブの活用や海外不動産投資は投資初心者の方には絶対におすすめできませんのでご留意くださいね。
初心者の方には長期運用まとめnoteをオススメしておきます。超絶堅実な長期資産運用の教科書ですね。
私の持ち株で残念だったのはSBGですね…。600株程度しか保有していなかったのですが、最高値から見ると300万円くらい飛んでいますね😣
一旦売却して、下げ止まってから買い直そうかと考えています。
金融資産額の推移
金融資産額は3220万円ですね！！
デリバティブ・インデックス投資【実践編】に書いたように空売りも混ぜていますし、まあこのくらいの利益は出せることでしょう。
まあ海外不動産に100万円突っ込んでいるので金融資産ベースでは300万円の増加に留まっています。
金融資産+海外不動産への投資元本は5000万円を超えました。
海外不動産の時価評価額的にはぶっちゃけ資産1億円には到達しています（小声）
ただ、売却できるまでは流動性の問題もありますし、投資元本ベースで資産額を算出しています。
プラス要素のほとんどはデリバティブ・インデックス投資に拠るものです。やっぱり指数レバは素晴らしいですね。金利コストを無視できるレベルまで下げているのでポジションを自由に取れます。
そしてダナハーちゃん🐰💕は健気に右肩上がりを続けてくれています。指数レバとダナハーちゃんだけで良い気もしますね。
保有金融資産の内訳
保有金融資産を数種類に分類して公開しております。このブログは初心者の方から上級者の方まで見てくださっているので、全ての需要に応えるためにも…ね。
ポートフォリオの全体像はnoteにまとめたのでよろしければそちらも合わせて御覧くださいね。
- 現金
- コア部分（初心者向け！）
- サテライト部分（アクティブ運用）
- 米国個別株（中級者向け！）
- 仮想レバレッジポートフォリオ（上級者向け！）
- ロボプロ（初心者～上級者？）
- 日本株
- 最新10種ポートフォリオ（中級者向け！）
現金保有額
現金預金は現在およそ500万円になります。毎月の不動産支払い100万円に備えた形ですね。
なおレバレッジを使っているため、実質的には借金をして株を買っている状態になっています。※手元にある金融資産以上の株式を保有していると考えて頂ければと思います。
現金は確かに500万円持っているのですが、デリバティブを使って例えば3000万円分のポジションを取れば実質的にはフルインベストメント以上のポジションとなるわけです。
そもそも海外不動産を借金して買っているのでレバレッジの2乗なのですが。
なお、必要最低限の現金以外は持たない主義です。【現金の価値変動】タンス預金って日本円への全力投資だからな!?を参考にしてくださいね。
株式保有額
ポートフォリオの大部分はデリバティブ+米国株で構成されています。
また、比べると運用額は少なめですが以下の3つも運用しています。
- ロボアド系←初心者の方向け！
- 【最新10種】東大ぱふぇっと流最新10種！
- 日本株（優待目的がメイン）
それぞれ順番に見ていきましょう。
メインポートフォリオ
これは東大ぱふぇっと10種、ロボプロ、WealthNavi、優待目的の日本株を除いたメインとなるポートフォリオですね。
初心者の方に個別株やレバレッジは非推奨です！
株式保有状況
大半がナスダック100ですね。
SBGを一旦売却しているため、保有銘柄数は遂に4つまで絞られました。私は銘柄数が多いとパッシブに脳内メモリが消費されてしまうタイプなので、絞ったほうが良さそうな面はあります。
SBGを売ったことで現金が500万円もあるのですが、デリバティブ・インデックス投資をしているため実質的には借金をして株を買っている状態です。
デリバティブを使うと現金を確保しながら投資が出来るので資金運用効率は極めて良いですね。
東大ぱふぇっとの脳内ではダナハーちゃん🐰💕もインデックス扱いされてるのでインデックス比率が9割位ということになっています。でもダナハーちゃんはあくまでも個別株です。
一般的にはVIGをおすすめしますが、私はもうVIG無しでダナハーちゃん🐰💕にしています。
基本的にはVIGとダナハーを貯金箱として用いてリスク管理しつつ、仮想レバレッジポートフォリオを実践してる感じですね！
VIGは投信がないのがネックなのですが、PayPay証券を使えば実質的に投信のような感じで積立が可能なのでおすすめです。コストについても非常に良心的です。
- 初心者向け→長期運用まとめnote
- 初心者向け→リスク管理まとめnote
- レバレッジETF（中級者向け）→仮想レバレッジポートフォリオnote前編
- もっと高度なデリバティブ（上級者向け）→仮想レバレッジポートフォリオnote後編
となっております。
※noteの難易度をよく聞かれるのでまとめておきました。
デリバティブについて
東大ぱふぇっとは仮想レバレッジポートフォリオnote後編に書いてある手法を用いてレバレッジを掛けております。安定相場で長期的にリターンを得ることを目的にした手法をnoteには書いております。なお、個人的に気が向いたときは短期動向を読んで短期で遊ぶこともあります。デリバティブ・インデックス投資【実践編】には短期も少し書きました。
初心者が迂闊にデリバティブに手を出して大火傷するのは困るのでブログに詳細は書いておりません。ブログだと単発記事になってしまいますし。
レバレッジはデリバティブ商品ですからね。ガチホが正義のインデックス投資とは大きく異なります。しっかりと体系的な知識がないと危険ですからね。
レバレッジETFの体系的なまとめ+仮想レバレッジポートフォリオの構想は仮想レバレッジポートフォリオnote前編にてまとめてあります。
東大ぱふぇっとはレバレッジETFを用いずに別のデリバティブを用いております。
別のデリバティブ手段については仮想レバレッジポートフォリオnote後編にまとめてあります。
ロボプロによる運用
ロボプロについてはコア部分の運用ではなく、サテライト部分（アクティブ運用）としての運用がおすすめとなっております。
また、相場観を見る上での参考指標にもなり得るかなと考えております。相場の天気予報的な感じで観察対象にしています。実際またゴールドは上がってきていていい感じですね。
紹介記事は以下記事をぜひ御覧くださいね！
また、取材をさせて頂いた際の記事も載せておきます。大局的な相場観を養う上で非常に役立つ記事なのでぜひご覧くださいね。特にあの図は必見です。
コア部分ではしっかりと長期投資戦略を実行しつつも、サテライト部分（アクティブ運用）では東大ぱふぇっとが個人的に良いと思った投資を行っております。初心者の方は当ブログの初心者向け記事を見たり長期運用まとめnoteを参考にまずは長期投資を行いましょう！
コア部分（投資信託など）
コア部分はポートフォリオの中核となる部分ですね。東大ぱふぇっとは以下の4つを運用しています。基本的に全世界株式または米国株式の投資信託となっております。
- つみたてNISAによる節税メリットを活かした投資。全員やるべき。
- 楽天カードによる1%利確しながらの投資。全員やるべき。
- エポスカードによるゴールドカード狙いの投資。詳しくはこちら。
→ゴールドカード来ましたｗ - ロボアドによる運用。初心者で投資が不安な方にはおすすめ。
WealthNaviがおすすめ。ロボプロによる運用も開始しました！
詳しくは初心者の方向け記事3選をご覧下さい。以下ページにて細かく解説してあります。
WealthNaviは高配当株投資よりもよっぽどディフェンシブなので、良く分からないポートフォリオを組む前にまずはロボアド丸投げして株と債券とゴールドの値動きを観察するのが良いと思います。
また、ロボプロによる運用も開始しました。先ほども書きましたが、ロボプロはアクティブ運用に向いているロボアドです。安定した資産形成を目的とするコア部分においてはWealthNaviがおすすめとなっております。
日本株
東大ぱふぇっとは高配当株戦略として『株主優待を楽しむ』ことを選択しています。
高配当株の無限ナンピン買いは非常に危険ですが、株主優待の範囲内であれば高配当株無限ナンピン買いを防ぐことが出来るのではないかという考えですね。
現在採用している高配当株…もとい真の優良株主優待株は以下の1種です。
- オリックス
詳しくは以下記事をご覧下さい。
最新10種ポートフォリオ保有額
最新10種ポートフォリオの運用成果をひと目で確認できるページにてにてリアルタイム更新を行っております。
現在のところ市場平均を大幅にアウトパフォームしていますね。
10種の個別株を真似することの是非はさておき、どうせ真似するなら資産が増えるものを真似したほうが良いのではないでしょうか（）
最新10種制定の理念や銘柄選定に当たっては以下記事に記載があります。
株式投資初心者の方へ
株式投資初心者の方はまずは個別株ではなく、インデックス投資から始めるべきでしょう。
自分で買付を行うのが怖ければロボアドから始めるべきでしょう。変にポートフォリオをいじるより、王道の資産運用から始めるべきでしょう。
詳しくは以下ページにまとめてあるため、初心者の方は必ず以下ページをご覧下さい。
また、良く分からない株を10種類個別株で持つよりは、WealthNaviの方がずっとディフェンシブですからね。
あとはクレカ投信は必ずやるべきですね。
まずは楽天カードがおすすめです。
その上でエポスカードも余力があれば使うと良いでしょう。
東大ぱふぇっとにとってのコア部分とは、つみたてNISAで保有している投資信託のことを指します。新卒2年目の現在の資産保有額なんて、運用の時間分散と人的資本の債券性を考えればサテライト部分みたいなもんです。これは上級者向けの思考回路です。初心者の方は長期戦略に基づいた資産運用をしましょう。（WealthNaviやつみたてNISAからスタートしましょう！）
最後に
投資の目的をしっかりと決めましょう。
- 老後に備え、ゆっくり着実にお金持ちになれれば良い。
- 市場平均を超えるパフォーマンスを出して手っ取り早くお金持ちになりたい。
- インカムゲインがとにかく欲しい。
- 株主優待で遊びたい。
人それぞれ、投資の目的は異なります。目的に応じた投資戦略を取るべきですからね。
東大ぱふぇっとはインカムゲイン狙いの高配当株再投資戦略ではなく、キャピタルゲイン狙いのインデックス・レバレッジ・個別株投資による総資産の最大化戦略を取っております。お金が必要になった際に株式を売却すれば良いだけですからね。
高配当株投資は配当金にのみ着目することで暴落時にも精神的な下支えとなるなどという主張もありましたが、実際のところは狼狽売りやら減配やらが相次いでおり、配当金が下支えとなるという言説は極めて怪しいと思われます。
配当金はいざという時に精神的な下支えとはならない可能性が極めて高いです。そのような方は高配当株投資をするのではなく、リスク許容度を把握した上でロボアドに丸投げしたほうが精神の安寧は保たれるのではないでしょうか。
どのような戦略を取るにせよ、長所短所を理解した上で、自分にあった投資を行うようにしましょう。
初心者の方へのオススメは、インデックス投資です！インデックス投資ですら怖くてガチホ出来ない人はロボアドにしましょう！
上記のポートフォリオは東大ぱふぇっとが趣味で遊んでいるだけです！
本記事は東大ぱふぇっとが個人的に運用している資産の成果を報告するものです。初心者の方に上記の運用を勧めているわけではございません。
初心者の方は長期戦略noteを読んだ上でまずはコア部分を長期投資で固めましょう。なお、個別株の売買は難易度が高いものの、サテライト部分で挑戦してみるのは勉強になるかもしれません。東大ぱふぇっとが買っているから私も買おうなどと思考停止で個別株を買ってはいけません。
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