東大ぱふぇっとです。
今回は先を読む凄いロボアドを発見したのでご紹介します。
ロボプロというロボアドですね。
何が凄いかと言うと、AIを活用して市場の先読みをして当てているんですよね。
市場の先読みをした上で、ポートフォリオを大胆に組み替えてくれるロボアドですね！
AIで市場の先読みってなんかちょっと胡散臭い…。
ぶっちゃけAIで先読みって胡散臭く見えますよね。。。
てかぶっちゃけ、私自身も初めて見たとき、うわ胡散臭いわ…って思ったんですよね。。。
でも本当に凄いのが、AIでロボプロが先読みした結果と、本ブログで述べている市況動向の読みが一致してるんですよ！
例えば以下の図を御覧ください。
一般的なロボアドの場合、ゴールドを25%も保有しないんですよ。いわゆる低リスク資産としては債券の利回りのほうが良いからですね。
ところが！
『今回のコロナショックは債券の強気相場を終わらせた可能性が高い』と本ブログでは前々から述べてきておりますよね。
ロボプロは本ブログと同じ結論に至り、債券価格の上昇余地がないと予測して株式とゴールドへ大胆な組み換えを行っています。
上記参考画像によると、ロボプロは7/15の時点でゴールドへ大胆な投資をしていたようですね。
そして8月初旬の記事にて述べたように、この時期に東大ぱふぇっとはゴールドへの投資で数百万円の爆益を生み出しております。
す、すごい…！！
特に凄いと思ったのが、債券の上昇余地がないと判断して低リスク資産を債券からゴールドへ変更したことだったのですが、他にも凄いところはたくさんありますね。
例えば、コロナショックが起きる2月の直前には債券を中心としたポートフォリオへ大きく変更していますね。
つまりはコロナショックの直前に株式を大きく減らし、コロナショックでのポートフォリオの下落率を大きく減らしているわけですね。
ロボプロの開示資料によると、以下のようなリターンになっている模様です。
ロボプロはコロナショックの直前にサービス開始しており、本来なら実績を出しにくい運の悪い時期ではあったのですが、十分すぎるリターンを出しているのがよく分かるかと思います。
しかも個別株を当てたり、レバレッジを掛けたりしているわけでもないですからね…。用いているのはETFのみでこの実績ですからね。
かなり興味深いため、東大ぱふぇっとも実際に口座開設をしてみました。
現在（10／9時点）では、ロボプロはゴールドの仕込み時だと判断しているようですね。
また、株式については米国株よりも新興国株が良さそうだと判断しているようですね。
採用しているETFもVTIやVWOなど超優良ETFですね。
アクティブファンドとの違い
アクティブファンド（）は基本的におすすめできません。なぜなら、伸びそうな個別株を上手く見つけ出して市場平均を出し抜き続けることは非常に困難だからです。その上で信託報酬手数料を多く払わなくてはいけないため、大抵のアクティブファンドはインデックスファンドにアンダーパフォームしていくのが現実です。
ロボプロの特徴は、ETFを用いた運用という点です。
ロボプロではETFを通じて以下の資産へと投資を行ってくれます。
- 米国株、米国以外の先進国株、新興国株
- 米国債、新興国債、ハイイールド債
- ゴールド
- 不動産
これら投資の王道と言える投資対象に対し、ETFを通じて投資をしてくれます。
その上でAIによる先読みに基づいてアセットアロケーション（株式：債券：ゴールド：不動産の比率）を変更してくれるのがロボプロというわけです。
つまり、個別株を発掘しようとするアクティブファンドとは大きく異なります。
市場平均をアウトパフォームする個別株の発掘を行い続けるのは困難でしょう。
ですが、今後の経済動向を読んでそれに応じてアセットアロケーションを変更していくのはそれなりに再現性が高いと考えられます。個別株の発掘ではなく、経済動向といった大局を見た上でのアクティブな投資ですので。
債券の上昇余地がないという判断は本ブログの見解と一致していますし、7月頃からゴールドが上がるという判断も本ブログの見解と一致していますね。※今後も当て続けられるかどうかは分かりませんが。
ウェルスナビとの差別化ポイントとしては市況を先読みするところにあるでしょうか。
本ブログでは質の悪い金融商品の紹介は行わない方針なのですが、ロボプロは質の良い商品だと感じました。
特徴
ウェルスナビのような一般的なロボアドでは、株式・債券・ゴールド・不動産の比率が一定になるように適宜リバランスを繰り返していきます。
一方ロボプロでは銅価格や長短金利差などといった40以上の先行指標を活用し、AIで膨大なデータを分析し、投資配分を大胆に変更していきます。
市場の先読み結果が本ブログでの見解と一致しており、また実際に先読みで成果も挙げており、今後のパフォーマンスが非常に気になるところですね。
コアの部分はつみたてNISAやウェルスナビで安定的に運用しつつ、アクティブな運用のためにロボプロを用いてみるのも良いのではないでしょうか。
ポートフォリオの組み方を参考にできそうですし、東大ぱふぇっとも実際に口座開設をしてみたところです！
手数料
これだけすごいなら手数料も結構掛かるの…？
と思いますよね？実は手数料はウェルスナビ等と横並びで年率約1%だけなんですよ！
…！！！
すごい！！
※手数料は預かり資産の1%（現金部分を除く、年率・税込1.1%）。3000万円を超える部分は0.5％（現金部分を除く、年率・税込0.55%）
まとめ
- コロナショック前に債券中心のポートフォリオに変更した
- 債券の強気相場が終わったと判断して債券を減らした
- ゴールドの割合を増やし、ゴールド価格の上昇を的中させた
その結果、コロナショックの直前にサービス開始したにも関わらず、個別株でもなくレバレッジでもなく、ETFのみの運用で十分すぎるほどのリターンを出しています。
- ロボプロは先読みで資産配分を大胆に変えてくれるロボアド！
- 先読み結果がかなり優秀で本ブログの見解と一致している！
- ETFによる王道の投資対象による運用！
アクティブな運用としては個別株の発掘を頑張る手もありますが、それよりも市場動向を読んで株や債券やゴールドといった資産配分を調整する手もあります。その際に活用できそうなロボアドではないでしょうか。
ちなみに運営元はあのラインスマート投資を運営しているFOLIO様ですね！
さすがの超絶ユーザーフレンドリーなサービス！！！（色んな意味で）
超絶ユーザーフレンドリー！！い、色んな意味で！！
※かつてFOLIOはユーザーに対してポイントばら撒きをしていたことがあります。現在は終了しています。
ロボプロはラインスマート投資との併用が出来ないようです。そのため、ラインスマート投資については一旦全額を解約する必要があります。詳しくはロボプロの公式サイトに掲載されておりますので合わせてご確認頂ければと思います。
※公式サイト→ワンコイン投資を運用中の方へROBO PROの始め方を解説 で行けます。
ロボプロの今後のパフォーマンスに期待ですね！！
みんなのFXは必須のFX口座！特別コラボを実施中！
皆さんそう思っていますよね？
悲しい話ですが、これからの時代、日本円の資産だけを保有しているのは危険です。
と思う人もいますよね？ でもこれには大きな落とし穴があります。
皆さんは日本円で給料をもらっていますよね？
であれば、今後見込まれる将来の日本円の給料という資産に対して、あなたは大きな為替リスクを有していることになります。
そう、将来の給料に対する為替ヘッジが必要な時代になってきているのです。
※さらに詳しい解説はこちら
ではどうすれば良いのでしょう？
具体的な解決策としては、みんなのFXで低レバレッジでドル買い円売りを行えば解決します。
私自身、実際にみんなのFXを活用して爆益中で、超オススメです！ ※みんなのFXと特別コラボを実施中！
たった1日で28万円もの金利収入（スワップ）をゲットしてます！
と思う人は多いでしょう。
実は私自身、投資初心者の頃は「FXはギャンブル」と誤解していました。
ただ、実際には「ハイレバレッジは怖い」「ハイレバレッジはギャンブル」が正しい認識です。
「低レバレッジのFX」ならギャンブルではありません。
極端な話、レバレッジが1倍であるなら、あくまでもFXであるとはいえ、実質的には外貨預金をしているのと同じ感じになりますよね。
しかも実は、外貨預金の金利よりも、FXのスワップ（金利）の方が利回りが大きいのです。
低レバレッジでのFXの重要性が伝わったでしょうか？
ちなみに、使う口座はみんなのFX一択となっています！
- スワップを先に受け取れる
- スワップに課税されないまま再投資が可能！
- スワップ分の納税を繰り延べ可能で、税金分も複利運用が可能！
- 業界最高水準のスワップ(ドル円1Lotで年換算約10万円！)
- 取引コストが安い：業界最狭水準のスプレッド手数料
- 初めてでも安心：1,000通貨取引OK！サポートも万全
- 多彩な情報：通貨ポジションや経済指標等の幅広い情報が提供されている
- TradingViewの有料サービス（月額49.95ドル）の一部を無料で使用可能
- 国内FX会社であり、申告分離課税で税率が20.315％
これらを満たすFX口座を持っていないだけで、FXで稼ぐ上で圧倒的に不利と言わざるを得ません。
これらの条件を満たすのがみんなのFXです。
そして、今なら私のブログ経由でみんなのFXを口座開設した方に以下の特典をプレゼントするタイアップ企画を実施しています。
- Cookieが無効になっているとキャンペーン対象外となります。特にiPhoneの方は必ずCookieを有効化してくださいね。
- ホーム画面から「設定」→「Safari」→「サイト越えトラッキングを防ぐ」を「オフ」に切り替えると設定できます。詳しい手順はこちら。
私は本当にいいと思った会社としかタイアップしません。
- 相場予測note初月無料購読
- 最大100万円！キャッシュバック
通常月額5,980円で提供している相場予測noteを初月無料でプレゼントしています！
真似するだけで簡単に毎日スワップを受け取る手順については、以下の記事で初歩から解説しています！
将来の給与所得を為替ヘッジする必要性は以下の記事で解説しています！
相場予測noteを無料お試しできるキャンペーン！
- 相場当てまくりの相場予測noteを無料で読める！
- 秘密の爆益銘柄を無料でチェックできる！
- 紙書籍が郵送されてくる！
- 総額1万円相当を無料でプレゼント！
超豪華な特別キャンペーンをIG証券様が実現してくれました！
- 私の相場予測を無料で読める！
- 総額1万円相当のプレゼントを無料でゲットできる！
IG証券でしか取り扱っていない投資対象が山ほど存在するため、私のように幅広い投資対象へ投資するなら必須の口座ですね！私自身もIG証券を利用しています！
秘密の爆益銘柄も公開中！
ブログの記事は全て無料で読めますが、相場予測noteに関しては有料記事となっています。
予言書とか言われちゃうレベル！？
驚異の的中率！爆益銘柄の公開！
別格すぎる相場予測を公開中！
☆相場予測note☆
モモの株式投資
やすチャンネル
バンガードS&P500ETF(VOO)に投資するりんりのブログ
