東大ぱふぇっとです。
6月はナスダック100が回復！！！
米国株の主要指数は最高値を更新しまくっていましたね。
インデックス投資を行っていてひたすら握りしめていた人は報われた月でしたね。
https://selfinvest.net/2021/06/24/ナスダック100-updates-new-highs-lets-consider-this-meaning/
5月の相場ではハイテクグロース系の個別株を中心にポートフォリオを組んでいた場合は資産が半減とかもあり得る感じでしたよね。投げ売ってしまった人はインデックス投資を行ったほうが良さそうですね。ガチホし続けた人は銘柄次第では報われたでしょう。銘柄次第ではガチホしてても報われないのが個別株投資の難しさでもあります。
やはりインデックス投資は万人向けにおすすめできる方法ですし、インデックスに軽めのレバレッジを掛けるデリバティブ・インデックス投資は万人向けの再現性がかなり高い投資手法でしょう。
東大ぱふぇっとは新卒3年目で既に3000万円超えの金融資産があるので、後は仮想レバレッジポートフォリオnote後編に書いてある堅実な運用方法を実践していけばまあ十分すぎるリターンを得られることでしょう。新卒3年目ってもはや書くのめんどくさいし20代投資家って書くようにしようかな。ブログ開設時は新卒1年目だったんですけどね…。
本記事は東大ぱふぇっとの資産額推移を毎月公開することが目的で執筆されています。デリバティブの活用や海外不動産投資は投資初心者の方には絶対におすすめできませんのでご留意くださいね。
初心者の方には長期運用まとめnoteをオススメしておきます。超絶堅実な長期資産運用の教科書ですね。
金融資産額の推移
金融資産額は3260万円ですね！！
単純計算をすると1ヶ月で110万円ほどの増加ですね！ちなみに不動産へ70万円払っていることを考えると結構な爆益を生み出していることになります。
このうちほとんどはデリバティブ・インデックス投資に拠るものです。やっぱり指数レバは素晴らしいですね。金利コストを無視できるレベルまで下げているのでポジションを自由に取れます。
金融資産額ベースで見ると過去最高値は4月末の3500万ですが、このときはMARAとSBGが最高値付近でしたからね。当時と比べるとMARAは半値付近、SBGは25％程度の下落ですので…主力のナスダック100が上がったとは言え、金融資産額全体での最高値更新には至りませんでした。
また、金融資産の最大化だけを目的にしているわけではないので、🐰💕さんと温泉旅行に行ったりして遊んで経済を回したり遺伝子情報漏洩事故を起こしたりしています。温泉プール素晴らしい。こういう浪費素晴らしい出費を無くせば金融資産額そのものはもっと増えるわけですね。
毎月の不動産支払いは70万円にアップしたので重いとは言え、デリバティブ・インデックス投資で稼いだお金を不動産へぶち込んでいるので不動産が実質タダですね（）
どっかに書いたのですが、デリバティブ・インデックス投資で出た利益は定期的にデリバティブ用口座から抜いているので。それを不動産支払いに当てています。
昨年のリターン的なものを冷静に計算すると余裕で年利100％超えていますね。
保有金融資産の内訳
保有金融資産を数種類に分類して公開しております。このブログは初心者の方から上級者の方まで見てくださっているので、全ての需要に応えるためにも…ね。
ポートフォリオの全体像はnoteにまとめたのでよろしければそちらも合わせて御覧くださいね。
- 現金
- コア部分（初心者向け！）
- サテライト部分（アクティブ運用）
- 米国個別株（中級者向け！）
- 仮想レバレッジポートフォリオ（上級者向け！）
- ロボプロ（初心者～上級者？）
- 日本株
- 最新10種ポートフォリオ（中級者向け！）
現金保有額
現金預金は現在およそ200万円になります。不動産支払いに備えた形ですね。あとはクレカ代が毎月30万円を超えているので…。
なおレバレッジを使っているため、実質的には借金をして株を買っている状態になっています。※手元にある金融資産以上の株式を保有していると考えて頂ければと思います。
現金は確かに200万円持っているのですが、デリバティブを使って4000万円分のポジションを取れば実質的にはフルインベストメント以上のポジションとなるわけです。
なお、必要最低限の現金以外は持たない主義です。【現金の価値変動】タンス預金って日本円への全力投資だからな!?を参考にしてくださいね。
株式保有額
ポートフォリオの大部分はデリバティブ+米国株で構成されています。
また、比べると運用額は少なめですが以下の3つも運用しています。
- 投資信託（コア部分）←初心者の方向け！
- 【最新10種】東大ぱふぇっと流最新10種！
- 日本株（優待目的がメイン）
それぞれ順番に見ていきましょう。
メインポートフォリオ
これは東大ぱふぇっと10種、ロボプロ、WealthNavi、優待目的の日本株を除いたメインとなるポートフォリオですね。
初心者の方に個別株やレバレッジは非推奨です！
株式保有状況
※記事執筆時点でのポートフォリオです。
大半がナスダック100ですね。S&P500とVIGを合わせると8割近くがインデックスとなりますね。東大ぱふぇっとの脳内ではダナハーちゃん🐰💕もインデックス扱いされちゃってますが、ダナハーちゃんはあくまでも個別株です。
短期の個別株はMARAに一本化ですね。ボラが激しすぎてダブルバガー超えから買値付近まで下がったりしちゃってます。現在は少し復活しつつあります。
基本的にはVIGとダナハーを貯金箱として用いてリスク管理しつつ、仮想レバレッジポートフォリオを実践してる感じですね！
数ヶ月前までは米国株のみを円グラフに入れていましたが、Tencentを新たに購入しましたし、SBGとTencentについても円グラフに追加してみました。
- 初心者向け→長期運用まとめnote
- 初心者向け→リスク管理まとめnote
- レバレッジETF（中級者向け）→仮想レバレッジポートフォリオnote前編
- もっと高度なデリバティブ（上級者向け）→仮想レバレッジポートフォリオnote後編
となっております。
※noteの難易度をよく聞かれるのでまとめておきました。
デリバティブについて
東大ぱふぇっとは仮想レバレッジポートフォリオnote後編に書いてある手法を用いてレバレッジを掛けております。安定相場で長期的にリターンを得ることを目的にした手法をnoteには書いております。なお、個人的に気が向いたときは短期動向を読んで短期で遊ぶこともあります。
初心者が迂闊にレバレッジに手を出して大火傷するのは困るのでブログに詳細は書いておりません。ブログだと単発記事になってしまいますし。
レバレッジはデリバティブ商品ですからね。ガチホが正義のインデックス投資とは大きく異なります。しっかりと体系的な知識がないと危険ですからね。
レバレッジETFの体系的なまとめ+仮想レバレッジポートフォリオの構想は仮想レバレッジポートフォリオnote前編にてまとめてあります。
東大ぱふぇっとはレバレッジETFを用いずに別のデリバティブを用いております。
別のデリバティブ手段については仮想レバレッジポートフォリオnote後編にまとめてあります。
ロボプロによる運用
ロボプロによる運用も開始しました。
ロボプロについてはコア部分の運用ではなく、サテライト部分（アクティブ運用）としての運用がおすすめとなっております。
また、相場観を見る上での参考指標にもなり得るかなと考えております。相場の天気予報的な感じで観察対象にしています。実際またゴールドは上がってきていていい感じですね。
紹介記事は以下記事をぜひ御覧くださいね！
コア部分ではしっかりと長期投資戦略を実行しつつも、サテライト部分（アクティブ運用）では東大ぱふぇっとが個人的に良いと思った投資を行っております。初心者の方は当ブログの初心者向け記事を見たり長期運用まとめnoteを参考にまずは長期投資を行いましょう！
コア部分（投資信託など）
コア部分はポートフォリオの中核となる部分ですね。東大ぱふぇっとは以下の4つを運用しています。基本的に全世界株式または米国株式の投資信託となっております。
- つみたてNISAによる節税メリットを活かした投資。全員やるべき。
- 楽天カードによる1%利確しながらの投資。全員やるべき。
- エポスカードによるゴールドカード狙いの投資。詳しくはこちら。
→ゴールドカード来ましたｗ - ロボアドによる運用。初心者で投資が不安な方にはおすすめ。
WealthNaviがおすすめ。ロボプロによる運用も開始しました！
詳しくは初心者の方向け記事3選をご覧下さい。以下ページにて細かく解説してあります。
WealthNaviは高配当株投資よりもよっぽどディフェンシブなので、良く分からないポートフォリオを組む前にまずはロボアド丸投げして株と債券とゴールドの値動きを観察するのが良いと思います。
また、ロボプロによる運用も開始しました。先ほども書きましたが、ロボプロはアクティブ運用に向いているロボアドです。安定した資産形成を目的とするコア部分においてはWealthNaviがおすすめとなっております。
日本株
東大ぱふぇっとは高配当株戦略として『株主優待を楽しむ』ことを選択しています。
高配当株の無限ナンピン買いは非常に危険ですが、株主優待の範囲内であれば高配当株無限ナンピン買いを防ぐことが出来るのではないかという考えですね。
現在採用している高配当株…もとい真の優良株主優待株は以下の1種です。ヤマダ電機は優待悪化したのでサヨナラしました。。。
ヤマダ電機- オリックス
詳しくは以下記事をご覧下さい。
最新10種ポートフォリオ保有額
最新10種ポートフォリオの運用成果をひと目で確認できるページにてにてリアルタイム更新を行っております。
現在のところ市場平均を大幅にアウトパフォームしていますね。
10種の個別株を真似することの是非はさておき、どうせ真似するなら資産が増えるものを真似したほうが良いのではないでしょうか（）
最新10種制定の理念や銘柄選定に当たっては以下記事に記載があります。
株式投資初心者の方へ
株式投資初心者の方はまずは個別株ではなく、インデックス投資から始めるべきでしょう。
自分で買付を行うのが怖ければロボアドから始めるべきでしょう。変にポートフォリオをいじるより、王道の資産運用から始めるべきでしょう。
詳しくは以下ページにまとめてあるため、初心者の方は必ず以下ページをご覧下さい。
また、良く分からない株を10種類個別株で持つよりは、WealthNaviの方がずっとディフェンシブですからね。
あとはクレカ投信は必ずやるべきですね。
まずは楽天カードがおすすめです。
その上でエポスカードも余力があれば使うと良いでしょう。
東大ぱふぇっとにとってのコア部分とは、つみたてNISAで保有している投資信託のことを指します。新卒2年目の現在の資産保有額なんて、運用の時間分散と人的資本の債券性を考えればサテライト部分みたいなもんです。これは上級者向けの思考回路です。初心者の方は長期戦略に基づいた資産運用をしましょう。（WealthNaviやつみたてNISAからスタートしましょう！）
最後に
投資の目的をしっかりと決めましょう。
- 老後に備え、ゆっくり着実にお金持ちになれれば良い。
- 市場平均を超えるパフォーマンスを出して手っ取り早くお金持ちになりたい。
- インカムゲインがとにかく欲しい。
- 株主優待で遊びたい。
人それぞれ、投資の目的は異なります。目的に応じた投資戦略を取るべきですからね。
東大ぱふぇっとはインカムゲイン狙いの高配当株再投資戦略ではなく、キャピタルゲイン狙いのインデックス・レバレッジ・個別株投資による総資産の最大化戦略を取っております。お金が必要になった際に株式を売却すれば良いだけですからね。
高配当株投資は配当金にのみ着目することで暴落時にも精神的な下支えとなるなどという主張もありましたが、実際のところは狼狽売りやら減配やらが相次いでおり、配当金が下支えとなるという言説は極めて怪しいと思われます。
配当金はいざという時に精神的な下支えとはならない可能性が極めて高いです。そのような方は高配当株投資をするのではなく、リスク許容度を把握した上でロボアドに丸投げしたほうが精神の安寧は保たれるのではないでしょうか。
どのような戦略を取るにせよ、長所短所を理解した上で、自分にあった投資を行うようにしましょう。
初心者の方へのオススメは、インデックス投資です！インデックス投資ですら怖くてガチホ出来ない人はロボアドにしましょう！
上記のポートフォリオは東大ぱふぇっとが趣味で遊んでいるだけです！
本記事は東大ぱふぇっとが個人的に運用している資産の成果を報告するものです。初心者の方に上記の運用を勧めているわけではございません。
初心者の方は長期戦略noteを読んだ上でまずはコア部分を長期投資で固めましょう。なお、個別株の売買は難易度が高いものの、サテライト部分で挑戦してみるのは勉強になるかもしれません。東大ぱふぇっとが買っているから私も買おうなどと思考停止で個別株を買ってはいけません。
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