東大ぱふぇっとです。
2020年7月中旬時点での保有資産額は以下のようになっております。（この記事作成日時と投稿日時には3日ほどズレがあるかもしれないです。。。）
この2週間の間に金融資産額は116万円ほど増加しております。
1ヶ月での増分を見ると157万円の増加ですね！！
金融資産額の推移
この2週間で金融資産は116万円ほどの増加ですね。
東大ぱふぇっとは投資が下手！
コロナ前より資産が増えてない！！
という声が一部ではあるようです。というわけで、不動産投資額累計を計算して、実質的な資産額として足し算してみました。
その結果、実質的な資産額は2460万円となりました。
※不動産投資に使ったお金を現金ガチホしてる場合の金融資産額、とお考えください。
ちなみにですが、給料の振り込みや家賃クレカ引き落としなどを考えると、1ヶ月前と比較すべきと言えるでしょう。1ヶ月前と比較すると戦闘力は157万の増加となっております。
保有金融資産の内訳
保有金融資産を数種類に分類して公開しております。なんかいちいち計算するのが面倒なのでまとめたいですねぶっちゃけ。でもこのブログは初心者の方から上級者の方まで見てくださっているので、全ての需要に応えるためにも…ね。
- 現金保有額
- コア部分（つみたてNISAなどの投資信託系）
- サテライト部分
- 米国個別株
- 仮想レバレッジポートフォリオ
- 日本株
- 最新10種ポートフォリオ
現金保有額
約160万円
必要最低限の現金以外は持たない主義です。【現金の価値変動】タンス預金って日本円への全力投資だからな!?を参考にしてくださいね。不動産投資の影響で毎月定期的に支払いが発生するため、もう少しキャッシュポジションを増やすかもしれません。※不動産用の口座に入れたお金はマネフォ連携していないので、不動産用口座に移した瞬間に保有金融資産額算入対象外です。
株式保有額
約1830万円
これが東大ぱふぇっとが保有している株式の合計額ですね。
ポートフォリオの大部分は以下の2つが占めています。
- 個人的に運用している米国株
- 仮想レバレッジポートフォリオ
また、上記2つと比べると運用額は少なめですが以下の3つも運用しています。
- 投資信託（コア部分）←初心者の方向け！
- 【最新10種】東大ぱふぇっと流最新10種！
- 日本株（優待目的がメイン）
それぞれ順番に見ていきましょう。
米国株式
これは東大ぱふぇっと10種を除く米国株式全体の保有額ですね。
米国株ポートフォリオと仮想レバレッジポートフォリオでここからさらに分かれます。
初心者の方に個別株やレバレッジは非推奨です！
米国株保有状況
ダナハーちゃんはやはり素晴らしい。
銘柄選択が適切に行えるのであれば小型個別株も良い可能性があるため、小型グロース株も保有しています。（適切な銘柄選択が出来ているかは神のみぞ知る。小型と大型の定義は適当）
あと、当然ですが仮想レバレッジポートフォリオとの兼ね合いもあります。時価総額加重平均型の指数にレバレッジを掛けると必然的に大型株の保有割合が大きくなるため、個別株で大型株を強いて持つ意味が薄れますからね。
仮想レバレッジポートフォリオ
これどうやって書くか迷うんですけど、初心者が迂闊にレバレッジに手を出して大火傷するのは困るのでブログに書くのはやめておきます。。。
レバレッジはデリバティブ商品ですからね。ガチホが正義のインデックス投資とは大きく異なります。しっかりと体系的な知識がないと危険ですからね。
ちなみに仮想レバレッジポートフォリオの運用額は現在およそ700万円です。どんどん増えていますね。
なお、レバレッジETFについて興味がある方は、最低限以下の記事を読んでおくことを強くおすすめします。
コア部分（投資信託など）
コア部分はポートフォリオの中核となる部分ですね。東大ぱふぇっとは以下の4つを運用しています。基本的に全世界株式または米国株式の投資信託となっております。
- つみたてNISAによる節税メリットを活かした投資。全員やるべき。
- 楽天カードによる1%利確しながらの投資。全員やるべき。
- エポスカードによるゴールドカード狙いの投資。詳しくはこちら。
→ゴールドカード来ましたｗ - ロボアドによる運用。初心者で投資が不安な方にはおすすめ。
WealthNaviがおすすめ。
詳しくは初心者の方向け記事3選をご覧下さい。以下ページにて細かく解説してあります。
最近WealthNaviも初心者の方向けに再開しました。高配当株投資よりもよっぽどディフェンシブなので、良く分からないポートフォリオを組む前にまずはロボアド丸投げして株と債券とゴールドの値動きを観察するのが良いと思います。
コア部分ではしっかりと長期投資戦略を実行しつつも、サテライト部分では東大ぱふぇっとが個人的に良いと思った投資を行っております。初心者の方は当ブログの初心者向け記事を見たり長期戦略noteを参考に長期投資を行いましょう！
日本株
東大ぱふぇっとは高配当株戦略として『株主優待を楽しむ』ことを選択しています。
高配当株の無限ナンピン買いは非常に危険ですが、株主優待の範囲内であれば高配当株無限ナンピン買いを防ぐことが出来るのではないかという考えですね。
現在採用している高配当株…もとい真の優良株主優待株は以下の3種です。
- ヤマダ電機
- オリックス
- JT
詳しくは以下記事をご覧下さい。
あとそれ以外にSBGも保有していますね！
最新10種ポートフォリオ保有額
最新10種ポートフォリオの運用成果をひと目で確認できるページのスクショを以下に掲載しておきますね。（6/30現在）
190万円分ほどぶち込んで、45万円の含み益ですね！！
合計の損益率は23％ですね！
最新10種制定の理念や銘柄選定に当たっては以下記事に記載があります。
株式投資初心者の方へ
株式投資初心者の方はまずは個別株ではなく、インデックス投資から始めるべきでしょう。
自分で買付を行うのが怖ければロボアドから始めるべきでしょう。
詳しくは以下ページにまとめてあるため、初心者の方は必ず以下ページをご覧下さい。
また、良く分からない株を10種類個別株で持つよりは、WealthNaviの方がずっとディフェンシブですからね。
あとはクレカ投信は必ずやるべきですね。
まずは楽天カードがおすすめです。
その上でエポスカードも余力があれば使うと良いでしょう。
東大ぱふぇっとにとってのコア部分とは、NISA/つみたてNISAで保有している投資信託のことを指します。新卒2年目の現在の資産保有額なんて、運用の時間分散と人的資本の債券性を考えればサテライト部分みたいなもんです。これは上級者向けの思考回路です。初心者の方は長期戦略に基づいた資産運用をしましょう。（WealthNaviやつみたてNISAからスタートしましょう！）
最後に
投資の目的をしっかりと決めましょう。
- 老後に備え、ゆっくり着実にお金持ちになれれば良い。
- 市場平均を超えるパフォーマンスを出して手っ取り早くお金持ちになりたい。
- インカムゲインがとにかく欲しい。
- 株主優待で遊びたい。
人それぞれ、投資の目的は異なります。目的に応じた投資戦略を取るべきですからね。
東大ぱふぇっとはインカムゲイン狙いの高配当株再投資戦略ではなく、キャピタルゲイン狙いのインデックス・レバレッジ・個別株投資による総資産の最大化戦略を取っております。お金が必要になった際に株式を売却すれば良いだけですからね。
高配当株投資は配当金にのみ着目することで暴落時にも精神的な下支えとなるなどという主張もありましたが、実際のところは狼狽売りやら減配やらが相次いでおり、配当金が下支えとなるという言説は極めて怪しいと思われます。
配当金はいざという時に精神的な下支えとはならない可能性が極めて高いです。そのような方は高配当株投資をするのではなく、リスク許容度を把握した上でロボアドに丸投げしたほうが精神の安寧は保たれるのではないでしょうか。
どのような戦略を取るにせよ、長所短所を理解した上で、自分にあった投資を行うようにしましょう。
初心者の方へのオススメは、インデックス投資です！インデックス投資ですら怖くてガチホ出来ない人はロボアドにしましょう！
上記のポートフォリオは東大ぱふぇっとが趣味で遊んでいるだけです！
本記事は東大ぱふぇっとが個人的に運用している資産の成果を報告するものです。初心者の方に上記の運用を勧めているわけではございません。
初心者の方は長期戦略noteを読んだ上でまずはコア部分を長期投資で固めましょう。なお、個別株の売買は難易度が高いものの、サテライト部分で挑戦してみるのは勉強になるかもしれません。東大ぱふぇっとが買っているから私も買おうなどと思考停止で個別株を買ってはいけません。
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モモの株式投資
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バンガードS&P500ETF(VOO)に投資するりんりのブログ
