【保有資産額・ポートフォリオ公開】2020年12月下旬｜東大ぱふぇっとの米国株投資ブログ

東大ぱふぇっとです。

この2週間では不動産の支払いが100万円発生しました。今月は合計で200万円の支払いが発生しました。。。

不動産の支払いが多すぎるせいで、相場が良くても見た目の金融資産は増えないので、ブロガーとしてはエンタメ性に欠けますね…。

保有している不動産の基準価格が上がったよ的なメールをもらったので、見た目の金融資産以上の資産を保有していることにはなるんですが…不動産の時価評価額なんてブログに書けないし、株ブロガーとしてはやはりエンタメ性に欠ける。

不動産をやらなくても株だけで十分では？みたいな質問を良く頂くのですが、まあ起業に携わってみたりなど色々と挑戦したいというのはあります。目先の金融資産だけをみるなら海外不動産には手を出すべきではないし、起業に携わる暇があったら日雇いバイトを探したほうが良いかもしれません。。。

けどまあ、金融資産が2000万円もあれば当面の間は困ることなんてないでしょうし、今のうちに出来る挑戦を色々としてみたいと思っています！

でも…不動産を買っていないで全部現金で貯金していたとしたら今4000万円持ってるって思うとちょっと複雑な気持ちになったりはしますね😣

というわけで現在の金融資産額です。記事執筆現在での金融資産額は2617万円となっております。

※金融資産額のみの計上なので、不動産にぶちこんでいる分が金融資産額からはどんどん消えていっている点にはご留意ください。

2週間前と比較すると35万円の減少ですね…。

そう、テスラやゴールドで稼いだ上にNASDAQは最高値を更新しているのに資産は減少している…。不動産投資の悲しい現実ですね（目先の金融資産だけを見ると悲しい）

この間引っ越しをした関係上、家賃の2重払いと解約金が発生しているのが痛手ですね。まあプライベート支出はさておき、不動産への入金額の割には金融資産が減少していないので十分でしょう。不動産の進捗もたまにはブログに書いてみましょうかね。

新卒2年目で既に3000万円近くの資産があるので、後は仮想レバレッジポートフォリオnote後編に書いてある堅実な運用方法を実践していけばまあ十分すぎるリターンを得られることでしょう。安定相場早くきてほしいですね。ていうかもう新年ですし、新卒2年目を名乗っていられるのもそろそろ終わり！？？

本記事は東大ぱふぇっとの資産額推移を月2回公開することが目的で執筆されています。デリバティブの活用や海外不動産投資は投資初心者の方には絶対におすすめできませんのでご留意くださいね。

初心者の方には長期運用まとめnoteをオススメしておきます。超絶堅実な長期資産運用の教科書ですね。

ポートフォリオ解説まとめnoteというものを新たに執筆したので、どういう感じでポートフォリオを構築しているのか全体像を知りたい方はよろしければご覧頂ければと思います！

金融資産額の推移

金融資産額は2617万円ですね！！

8月にデリバティブを駆使して荒稼ぎしたときの最高額3500万円と比較すると金融資産額自体は減少していますね💦一番高いときと比較するとなんか少し寂しくなりますね…。

デリバティブで稼いだお金を不動産へぶち込んでいるので将来的な不動産の売却益にも期待しつつ…🐰といった感じでのんびり長期投資をしていこうかと考えております。

ていうかデリバティブで1ヶ月で1000万円稼いだのはちょっとはしゃぎすぎてましたね。

金融資産ベースで見ても増加していますし、不動産投資用口座への入金も出来ているので良い感じでしょう！

なお、不動産への累計投資額は1335万円となっております。不動産へ投資した額については現在保有している金融資産額には含めておりません。※つまり、もしも不動産投資をしておらず全て現金で貯金していた場合の金融資産額は4000万円近くになっているということですね。

保有金融資産の内訳

保有金融資産を数種類に分類して公開しております。このブログは初心者の方から上級者の方まで見てくださっているので、全ての需要に応えるためにも…ね。

追記を重ねていくうちにどんどん長くなってどんどん見にくくなってきている気がするので、そろそろ刷新しようか悩み中です。要らなそうな部分は徐々に削って行こうかなと。

ポートフォリオの全体像は新作のnoteにまとめたのでよろしければそちらも合わせて御覧くださいね。

⑤東大バフェットのポートフォリオ全体像☆体系的な解説まとめ！｜東大バフェット｜note

現金
コア部分（初心者向け！）
サテライト部分（アクティブ運用）
- 米国個別株（中級者向け！）
- 仮想レバレッジポートフォリオ（上級者向け！）
- ロボプロ（初心者～上級者？）
- 日本株
最新10種ポートフォリオ（中級者向け！）

現金保有額

様々な支払いが発生することを考慮して、現金は300万円ほど用意してあります。

レバレッジを使っているため、実質的には借金をして株を買っている状態になっています。※手元にある金融資産以上の株式を保有していると考えて頂ければと思います。

なお、必要最低限の現金以外は持たない主義です。【現金の価値変動】タンス預金って日本円への全力投資だからな!?を参考にしてくださいね。

株式保有額

ポートフォリオの大部分はデリバティブ+米国株で構成されています。

また、比べると運用額は少なめですが以下の3つも運用しています。

投資信託（コア部分）←初心者の方向け！
【最新10種】東大ぱふぇっと流最新10種！
日本株（優待目的がメイン）

それぞれ順番に見ていきましょう。

米国株式

これは東大ぱふぇっと10種を除く米国株式全体の保有資産ですね。

初心者の方に個別株やレバレッジは非推奨です！

米国株保有状況

予告通り、個別株の売却を進めているところです。起業に携わることになったため個別株に割く時間を減らしたいからですね。※代わりにデリバティブでナスダック100の保有を増やしています。あとARKKも。

基本的にはVIGとダナハーを貯金箱として用いてリスク管理しつつ、仮想レバレッジポートフォリオを実践してる感じですね！

初心者向け→長期運用まとめnote
初心者向け→リスク管理まとめnote
レバレッジETF（中級者向け）→仮想レバレッジポートフォリオnote前編
もっと高度なデリバティブ（上級者向け）→仮想レバレッジポートフォリオnote後編

となっております。
※noteの難易度をよく聞かれるのでまとめておきました。

デリバティブについて

東大ぱふぇっとは仮想レバレッジポートフォリオnote後編に書いてある手法を用いてレバレッジを掛けております。安定相場で長期的にリターンを得ることを目的にした手法をnoteには書いております。なお、個人的に気が向いたときは短期動向を読んで短期で遊ぶこともあります。

初心者が迂闊にレバレッジに手を出して大火傷するのは困るのでブログに詳細は書いておりません。ブログだと単発記事になってしまいますし。

レバレッジはデリバティブ商品ですからね。ガチホが正義のインデックス投資とは大きく異なります。しっかりと体系的な知識がないと危険ですからね。

レバレッジETFの体系的なまとめ+仮想レバレッジポートフォリオの構想は仮想レバレッジポートフォリオnote前編にてまとめてあります。

東大ぱふぇっとはレバレッジETFを用いずに別のデリバティブを用いております。

別のデリバティブ手段については仮想レバレッジポートフォリオnote後編にまとめてあります。

仮想レバレッジポートフォリオ前編を見てみる！

～市場リターンを超越せよ～
仮想レバレッジ後編を見てみる！

ロボプロによる運用

最近新たにロボプロによる運用も開始しました。

ロボプロについてはコア部分の運用ではなく、サテライト部分（アクティブ運用）としての運用がおすすめとなっております。

また、相場観を見る上での参考指標にもなり得るかなと考えております。相場の天気予報的な感じで観察対象にしています。実際またゴールドは上がってきていていい感じですね。

紹介記事は以下記事をぜひ御覧くださいね！

相場的中しまくり！？先を読んで投資してくれる凄いロボアドを見つけた！東大ぱふぇっと目線で徹底評価。東大ぱふぇっとです。今回は先を読む凄いロボアドを発見したのでご紹介します。ロボプロというロボアドですね。何が凄い...

コア部分ではしっかりと長期投資戦略を実行しつつも、サテライト部分（アクティブ運用）では東大ぱふぇっとが個人的に良いと思った投資を行っております。初心者の方は当ブログの初心者向け記事を見たり長期運用まとめnoteを参考にまずは長期投資を行いましょう！

コア部分（投資信託など）

コア部分はポートフォリオの中核となる部分ですね。東大ぱふぇっとは以下の4つを運用しています。基本的に全世界株式または米国株式の投資信託となっております。

つみたてNISAによる節税メリットを活かした投資。全員やるべき。
楽天カードによる1%利確しながらの投資。全員やるべき。
エポスカードによるゴールドカード狙いの投資。詳しくはこちら。
→ゴールドカード来ましたｗ
ロボアドによる運用。初心者で投資が不安な方にはおすすめ。
WealthNaviがおすすめ。ロボプロによる運用も開始しました！

詳しくは初心者の方向け記事3選をご覧下さい。以下ページにて細かく解説してあります。

【初心者向け！】投資未経験～つみたてNISAでのおすすめ投資信託買付まで手順解説東大ぱふぇっとです。本ブログをご覧頂き、誠にありがとうございます。本ブログはハイレベルな内容まで扱っているため、投資初心...

WealthNaviは高配当株投資よりもよっぽどディフェンシブなので、良く分からないポートフォリオを組む前にまずはロボアド丸投げして株と債券とゴールドの値動きを観察するのが良いと思います。

【30万円含み益】高配当株狼狽売りよりずっと良いウェルスナビ東大ぱふぇっとです。巷では高配当株投資が流行っている模様です。もちろん投資方法は個々人の好みですし、東大ぱふぇっとは高配...

また、新たにロボプロによる運用も開始しました。先ほども書きましたが、ロボプロはアクティブ運用に向いているロボアドです。安定した資産形成を目的とするコア部分においてはWealthNaviがおすすめとなっております。

日本株

東大ぱふぇっとは高配当株戦略として『株主優待を楽しむ』ことを選択しています。

高配当株の無限ナンピン買いは非常に危険ですが、株主優待の範囲内であれば高配当株無限ナンピン買いを防ぐことが出来るのではないかという考えですね。

現在採用している高配当株…もとい真の優良株主優待株は以下の2種です。

ヤマダ電機
オリックス

詳しくは以下記事をご覧下さい。

【高配当株】【配当金】【不労所得】【株主優待】東大ぱふぇっとです。【高配当株】【配当金】【不労所得】【株主優待】これほどふざけた記事タイトルは初見ですね。私も...

これとは別にSBGも保有していますね！米国株ではなくて日本株ですが。。。

株式投資初心者の方へ

株式投資初心者の方はまずは個別株ではなく、インデックス投資から始めるべきでしょう。

自分で買付を行うのが怖ければロボアドから始めるべきでしょう。変にポートフォリオをいじるより、王道の資産運用から始めるべきでしょう。

詳しくは以下ページにまとめてあるため、初心者の方は必ず以下ページをご覧下さい。

また、良く分からない株を10種類個別株で持つよりは、WealthNaviの方がずっとディフェンシブですからね。

あとはクレカ投信は必ずやるべきですね。

まずは楽天カードがおすすめです。

その上でエポスカードも余力があれば使うと良いでしょう。

【悲報】エポスカードの投信積立が色んな意味でヤバすぎたｗｗｗ東大ぱふぇっとです。エポスカードでポイントを貰いながら投信積立が出来るTsumiki証券を知ったのだが、 FAQが色々とヤ...

東大ぱふぇっとにとってのコア部分とは、つみたてNISAで保有している投資信託のことを指します。新卒2年目の現在の資産保有額なんて、運用の時間分散と人的資本の債券性を考えればサテライト部分みたいなもんです。これは上級者向けの思考回路です。初心者の方は長期戦略に基づいた資産運用をしましょう。（WealthNaviやつみたてNISAからスタートしましょう！）

運用の時間分散の意味が分からなかったら長期戦略note読んでください！！