【保有資産額・ポートフォリオ公開】2020年11月末｜東大ぱふぇっとの米国株投資ブログ

東大ぱふぇっとです。

2020年11月末時点での保有金融資産額を公開します。

※金融資産額のみの計上なので、不動産にぶちこんでいる分が金融資産額からはどんどん消えていっている点にはご留意ください。

記事執筆現在での資産額は2710万円となっております。

2週間前と比較すると116万円の減少ですね…。

実はプライベート事情で100万円の出費があったんですよね…。諸事情で引っ越しをしたからですね。引っ越しの初期費用+引っ越しトラック代+家具で100万円以上飛びました😣

株ブログだと金融資産額こそが正義みたいなところがあるらしいですが、お金って使うべきときに使わなきゃ意味ないですよね。

後はダナハーちゃんの下落で30万円くらいは減っていますね。でもテスラやスクエアやペイパルでそれ以上に稼いでいるので…。

あれ…？おかしい…。計算が合わない…。って思ってたんですが、クレカの支払いと為替レート変動ですかね。

まあ短期的に見れば爆益のときもありますが、短期的に見れば爆損のこともあるのは仕方ないかなと🐰💕

この2週間はGAFAMよりも小型株の爆益が大きい感じでしたので、GAFAM中心だとリターンがあまり取れていない感はありますね。まあ仕方ないでしょう。

分かりにくい時は変にリスクを取るよりも、GAFAMなり指数なりを中心に持ってある程度のリターンを得られれば十分かなと。とはいえテスラにはもっと突っ込んでも良かったかもしれませんが・・・。

新卒2年目で既に3000万円近くの資産があるので、後は仮想レバレッジポートフォリオnote後編に書いてある堅実な運用方法を実践していけばまあ十分すぎるリターンを得られることでしょう。安定相場早くきてほしいですね。

本記事は東大ぱふぇっとの資産額推移を月2回公開することが目的で執筆されています。デリバティブの活用や海外不動産投資は投資初心者の方には絶対におすすめできませんのでご留意くださいね。

初心者の方には長期運用まとめnoteとリスク管理まとめnoteをオススメしておきます。超絶堅実な長期資産運用の教科書ですね。

ポートフォリオ解説まとめnoteというものを新たに執筆したので、どういう感じでポートフォリオを構築しているのか全体像を知りたい方はよろしければご覧頂ければと思います！

金融資産額の推移

というわけで、

金融資産額は2710万円ですね！！

8月にデリバティブを駆使して荒稼ぎしたときの最高額3500万円と比較すると金融資産額自体は減少していますね💦

デリバティブで稼いだお金を不動産へぶち込んでいるので将来的な不動産の売却益にも期待しつつ…🐰といった感じでのんびり長期投資をしていこうかと考えております。

ていうかデリバティブで1ヶ月で1000万円稼いだのはちょっとはしゃぎすぎてましたね。

金融資産ベースで見ても増加していますし、不動産投資用口座への入金も出来ているので良い感じでしょう！

なお、不動産への累計投資額は1130万円となっております。不動産へ投資した額については現在保有している金融資産額には含めておりません。※つまり、もしも不動産投資をしておらず全て現金で貯金していた場合の金融資産額は4000万円近くになっているということですね。

保有金融資産の内訳

保有金融資産を数種類に分類して公開しております。このブログは初心者の方から上級者の方まで見てくださっているので、全ての需要に応えるためにも…ね。

追記を重ねていくうちにどんどん長くなってどんどん見にくくなってきている気がするので、そろそろ刷新しようか悩み中です。

ポートフォリオの全体像は新作のnoteにまとめたのでよろしければそちらも合わせて御覧くださいね。

⑤東大バフェットのポートフォリオ全体像☆体系的な解説まとめ！｜東大バフェット｜note

現金
コア部分（初心者向け！）
サテライト部分（アクティブ運用）
- 米国個別株（中級者向け！）
- 仮想レバレッジポートフォリオ（上級者向け！）
- ロボプロ（初心者～上級者？）
- 日本株
最新10種ポートフォリオ（~~某氏の信者向け~~中級者向け！）

現金保有額

現在は預金口座に500万円ほどキープしております。11月中に不動産の支払いが500万円ほど発生する予定のため、株式の売却を行い現金を増やしているところです。お金が必要なときには株式を売却して現金化しております。あと、プライベート事情で100万円ほど必要になるのでもう少し株式を売却しなくてはいけないですね…。悲しみ。まあ全部支払っても2000万円以上は残るし別に良いんですけどね。

↑前回の記事ではこのように書いていたのですが、不動産については『頭金なしで全てmonthly paymentで良いよ』と言われたのでまとまった出費を逃れることが出来ました。何やかんやで毎月の支払いすら延期してもらえているのでちょっとお得感があります。

プライベート事情とは引っ越しですね。。。引っ越しで100万円以上飛びました😣

なお、必要最低限の現金以外は持たない主義です。【現金の価値変動】タンス預金って日本円への全力投資だからな!?を参考にしてくださいね。

ちなみに年内に160万円を不動産支払いに充てる必要があるため、来月も金融資産額は減少する見込みです。。。

※不動産用の口座に入れたお金はマネフォ連携していないので、不動産事業用口座に移した瞬間に保有金融資産額算入対象外です。

株式保有額

ポートフォリオの大部分は以下の2つが占めています。

仮想レバレッジポートフォリオ
個人的に運用している米国株

また、上記2つと比べると運用額は少なめですが以下の3つも運用しています。

投資信託（コア部分）←初心者の方向け！
【最新10種】東大ぱふぇっと流最新10種！
日本株（優待目的がメイン）

それぞれ順番に見ていきましょう。

米国株式

これは東大ぱふぇっと10種を除く米国株式全体の保有資産ですね。

米国株ポートフォリオと仮想レバレッジポートフォリオでここからさらに分かれます。

初心者の方に個別株やレバレッジは非推奨です！

米国株現物保有状況

【悩み】ダナハーちゃんと少しだけお別れしたいという記事で予告したとおり、ダナハーちゃんを少し売却してVIGを増やしています。また、テスラがS&P500に採用されるとのニュースを見て即座に購入したため、テスラも結構保有しています。

相変わらずのダナハーちゃん信者っぷりですね。

基本的にはVIGとダナハーを貯金箱として用いてリスク管理しつつ、仮想レバレッジポートフォリオを実践してる感じですね！資金に余裕が出てきたらまたVIGを買い増しします。

初心者向け→長期運用まとめnote
初心者向け→リスク管理まとめnote
レバレッジETF（中級者向け）→仮想レバレッジポートフォリオnote前編
もっと高度なデリバティブ（上級者向け）→仮想レバレッジポートフォリオnote後編

となっております。
※noteの難易度をよく聞かれるのでまとめておきました。

仮想レバレッジポートフォリオ

東大ぱふぇっとはデリバティブを駆使してポートフォリオをもう一つ別に構築しています。

仮想レバレッジポートフォリオnote後編に書いてある手法を用いてレバレッジを掛けております。安定相場で長期的にリターンを得ることを目的にした手法をnoteには書いております。

初心者が迂闊にレバレッジに手を出して大火傷するのは困るのでブログに詳細は書いておりません。ブログだと単発記事になってしまいますし。

レバレッジはデリバティブ商品ですからね。ガチホが正義のインデックス投資とは大きく異なります。しっかりと体系的な知識がないと危険ですからね。

レバレッジETFの体系的なまとめ+仮想レバレッジポートフォリオの構想は仮想レバレッジポートフォリオnote前編にてまとめてあります。

東大ぱふぇっとはレバレッジETFを用いずに別のデリバティブを用いております。

別のデリバティブ手段については仮想レバレッジポートフォリオnote後編にまとめてあります。

仮想レバレッジポートフォリオ前編を見てみる！

～市場リターンを超越せよ～
仮想レバレッジ後編を見てみる！

ロボプロによる運用

最近新たにロボプロによる運用も開始しました。

ロボプロについてはコア部分の運用ではなく、サテライト部分（アクティブ運用）としての運用がおすすめとなっております。

また、相場観を見る上での参考指標にもなり得るかなと考えております。

紹介記事は以下記事をぜひ御覧くださいね！

相場的中しまくり！？先を読んで投資してくれる凄いロボアドを見つけた！東大ぱふぇっと目線で徹底評価。東大ぱふぇっとです。今回は先を読む凄いロボアドを発見したのでご紹介します。ロボプロというロボアドですね。何が凄い...

コア部分ではしっかりと長期投資戦略を実行しつつも、サテライト部分（アクティブ運用）では東大ぱふぇっとが個人的に良いと思った投資を行っております。初心者の方は当ブログの初心者向け記事を見たり長期運用まとめnoteを参考にまずは長期投資を行いましょう！

コア部分（投資信託など）

コア部分はポートフォリオの中核となる部分ですね。東大ぱふぇっとは以下の4つを運用しています。基本的に全世界株式または米国株式の投資信託となっております。

つみたてNISAによる節税メリットを活かした投資。全員やるべき。
楽天カードによる1%利確しながらの投資。全員やるべき。
エポスカードによるゴールドカード狙いの投資。詳しくはこちら。
→ゴールドカード来ましたｗ
ロボアドによる運用。初心者で投資が不安な方にはおすすめ。
WealthNaviがおすすめ。ロボプロによる運用も開始しました！

詳しくは初心者の方向け記事3選をご覧下さい。以下ページにて細かく解説してあります。

【初心者向け！】投資未経験～つみたてNISAでのおすすめ投資信託買付まで手順解説東大ぱふぇっとです。本ブログをご覧頂き、誠にありがとうございます。本ブログはハイレベルな内容まで扱っているため、投資初心...

WealthNaviは高配当株投資よりもよっぽどディフェンシブなので、良く分からないポートフォリオを組む前にまずはロボアド丸投げして株と債券とゴールドの値動きを観察するのが良いと思います。

【30万円含み益】高配当株狼狽売りよりずっと良いウェルスナビ東大ぱふぇっとです。巷では高配当株投資が流行っている模様です。もちろん投資方法は個々人の好みですし、東大ぱふぇっとは高配...

また、新たにロボプロによる運用も開始しました。先ほども書きましたが、ロボプロはアクティブ運用に向いているロボアドです。安定した資産形成を目的とするコア部分においてはWealthNaviがおすすめとなっております。

日本株

東大ぱふぇっとは高配当株戦略として『株主優待を楽しむ』ことを選択しています。

高配当株の無限ナンピン買いは非常に危険ですが、株主優待の範囲内であれば高配当株無限ナンピン買いを防ぐことが出来るのではないかという考えですね。

現在採用している高配当株…もとい真の優良株主優待株は以下の2種です。

ヤマダ電機
オリックス

詳しくは以下記事をご覧下さい。

【高配当株】【配当金】【不労所得】【株主優待】東大ぱふぇっとです。【高配当株】【配当金】【不労所得】【株主優待】これほどふざけた記事タイトルは初見ですね。私も...

株式投資初心者の方へ

株式投資初心者の方はまずは個別株ではなく、インデックス投資から始めるべきでしょう。

自分で買付を行うのが怖ければロボアドから始めるべきでしょう。変にポートフォリオをいじるより、王道の資産運用から始めるべきでしょう。

詳しくは以下ページにまとめてあるため、初心者の方は必ず以下ページをご覧下さい。

また、良く分からない株を10種類個別株で持つよりは、WealthNaviの方がずっとディフェンシブですからね。

あとはクレカ投信は必ずやるべきですね。

まずは楽天カードがおすすめです。

その上でエポスカードも余力があれば使うと良いでしょう。

【悲報】エポスカードの投信積立が色んな意味でヤバすぎたｗｗｗ東大ぱふぇっとです。エポスカードでポイントを貰いながら投信積立が出来るTsumiki証券を知ったのだが、 FAQが色々とヤ...

東大ぱふぇっとにとってのコア部分とは、つみたてNISAで保有している投資信託のことを指します。新卒2年目の現在の資産保有額なんて、運用の時間分散と人的資本の債券性を考えればサテライト部分みたいなもんです。これは上級者向けの思考回路です。初心者の方は長期戦略に基づいた資産運用をしましょう。（WealthNaviやつみたてNISAからスタートしましょう！）

運用の時間分散の意味が分からなかったら長期戦略note読んでください！！