東大ぱふぇっとです。
2020年10月末時点での保有金融資産額を公開します。
※金融資産額のみの計上なので、不動産にぶちこんでいる分がどんどん消えていきますし、金融資産額の公開にどの程度の意味があるのかは謎ですが…。
記事執筆現在での資産額は2643万円となっております。
2週間前と比較すると249万円の減少ですね…。
なお、不動産の支払いが70万円ありました。
あと、プライベート🐰💕な支払い（そのうち書きます）があったのでそれでも60万円ほど飛んでいっています。
130万円の支払いしかなかったのに金融資産は249万円の減少なので、この2週間は株でかなり溶かしています。。。ざっくり計算で株式が120万円ほど減少していますね😣
ズームちゃん🐰💕で稼いで不動産に貢ぐ🐰💕とか言ってましたが、ズームちゃんが暴落して利確損切りラインに引っかかりましたね…。
まあ新卒2年目で既に3000万円近くの資産があるので、後は仮想レバレッジポートフォリオnote後編に書いてある堅実な運用方法を実践していけばまあ十分すぎるリターンを得られることでしょう。安定相場早くきてほしいですね。
初心者の方には長期運用まとめnoteとリスク管理まとめnoteをオススメしておきます。超絶堅実な長期資産運用の教科書ですね。
仮想レバレッジポートフォリオnote後編に書いてあるのはレバレッジを用いた堅実な長期資産運用の方法です。
本記事は東大ぱふぇっとの資産額推移を月2回公開することが目的で執筆されています。デリバティブの活用や海外不動産投資は投資初心者の方には絶対におすすめできませんのでご留意くださいね。
金融資産額の推移
というわけで、
金融資産額は2643万円ですね！！
この2週間はズームちゃんの暴落とNASDAQの下落が大きかったですね😣
株式で120万円ほど溶かしてしまっています。。。
NASDAQは7月末並みの価格まで戻ってしまっていますが、金融資産ベースで見ても増加していますし、不動産投資用口座への入金も出来ているので良い感じでしょう！
なお、不動産への累計投資額は1130万円となっております。不動産へ投資した額については現在保有している金融資産額には含めておりません。※つまり、もしも不動産投資をしておらず全て現金で貯金していた場合の金融資産額は4000万円近くになっているということですね。
保有金融資産の内訳
保有金融資産を数種類に分類して公開しております。このブログは初心者の方から上級者の方まで見てくださっているので、全ての需要に応えるためにも…ね。
追記を重ねていくうちにどんどん長くなってどんどん見にくくなってきている気がするので、そろそろ刷新しようか悩み中です。
- 現金
- コア部分（初心者向け！）
- サテライト部分（アクティブ運用）
- 米国個別株（中級者向け！）
- 仮想レバレッジポートフォリオ（上級者向け！）
- ロボプロ（初心者～上級者）
- 日本株
- 最新10種ポートフォリオ（
某氏の信者向け中級者向け！）
現金保有額
現在は預金口座に500万円ほどキープしております。11月中に不動産の支払いが500万円ほど発生する予定のため、株式の売却を行い現金を増やしているところです。お金が必要なときには株式を売却して現金化しております。あと、プライベート事情で100万円ほど必要になるのでもう少し株式を売却しなくてはいけないですね…。悲しみ。まあ全部支払っても2000万円は残るし別に良いんですけどね。
必要最低限の現金以外は持たない主義です。【現金の価値変動】タンス預金って日本円への全力投資だからな!?を参考にしてくださいね。
※不動産用の口座に入れたお金はマネフォ連携していないので、不動産事業用口座に移した瞬間に保有金融資産額算入対象外です。
株式保有額
ポートフォリオの大部分は以下の2つが占めています。
- 仮想レバレッジポートフォリオ
- 個人的に運用している米国株
また、上記2つと比べると運用額は少なめですが以下の3つも運用しています。
- 投資信託（コア部分）←初心者の方向け！
- 【最新10種】東大ぱふぇっと流最新10種！
- 日本株（優待目的がメイン）
それぞれ順番に見ていきましょう。
米国株式（アクティブ運用）
これは東大ぱふぇっと10種を除く米国株式全体の保有資産ですね。
米国株ポートフォリオと仮想レバレッジポートフォリオでここからさらに分かれます。
初心者の方に個別株やレバレッジは非推奨です！
仮想レバレッジポートフォリオ
仮想レバレッジポートフォリオnote後編に書いてある手法を用いてレバレッジを掛けております。レバレッジについては現在はノンポジですね。安定相場で長期的に稼ぐことを目的にした手法をnoteには書いております。
初心者が迂闊にレバレッジに手を出して大火傷するのは困るのでブログに詳細は書いておりません。ブログだと単発記事になってしまいますし。
レバレッジはデリバティブ商品ですからね。ガチホが正義のインデックス投資とは大きく異なります。しっかりと体系的な知識がないと危険ですからね。
レバレッジETFの体系的なまとめ+仮想レバレッジポートフォリオの構想は仮想レバレッジポートフォリオnote前編にてまとめてあります。
東大ぱふぇっとはレバレッジETFを用いずに別のデリバティブを用いております。
別のデリバティブ手段については仮想レバレッジポートフォリオnote後編にまとめてあります。
米国株保有状況
ダナハーちゃんはやはり素晴らしい。
非ハイテクで、大型株で安定していて、右肩上がり。最高です。
毎回同じこと書いてますね。どんだけダナハーちゃん好きなんだろほんと。
なお、ズームちゃんは急激な下落で逆指値での利確に引っかかり、保有額が1/4ほどになっております。そのため新たに急遽QQQを買い増ししました。
ちょっと金利動向が怪しいですし小型グロース株（ズームちゃん）は全利確も視野ですね。
現在はさすがにダナハーちゃんに偏りすぎなので、大統領選を眺めつつQQQもしくはGAFAMを大幅に買い増ししていく予定です。でも不動産とプライベートの支払いが500万円くらい発生するのであんま入金できないんですよね。
基本的にはVIGとダナハーを貯金箱として用いてリスク管理しつつ、仮想レバレッジポートフォリオを実践してる感じですね！資金に余裕が出てきたらまたVIGを買い増しします。
- 初心者向け→長期運用まとめnote
- 初心者向け→リスク管理まとめnote
- レバレッジETF（中級者向け）→仮想レバレッジポートフォリオnote前編
- もっと高度なデリバティブ（上級者向け）→仮想レバレッジポートフォリオnote後編
となっております。
※noteの難易度をよく聞かれるのでまとめておきました。
コア部分ではしっかりと長期投資戦略を実行しつつも、サテライト部分（アクティブ運用）では東大ぱふぇっとが個人的に良いと思った投資を行っております。初心者の方は当ブログの初心者向け記事を見たり長期運用まとめnoteを参考にまずは長期投資を行いましょう！
ロボプロによる運用
最近新たにロボプロによる運用も開始しました。
ロボプロについてはコア部分の運用ではなく、サテライト部分（アクティブ運用）としての運用がおすすめとなっております。紹介記事は以下記事をぜひ御覧くださいね！
コア部分（投資信託など）
コア部分はポートフォリオの中核となる部分ですね。東大ぱふぇっとは以下の4つを運用しています。基本的に全世界株式または米国株式の投資信託となっております。
- つみたてNISAによる節税メリットを活かした投資。全員やるべき。
- 楽天カードによる1%利確しながらの投資。全員やるべき。
- エポスカードによるゴールドカード狙いの投資。詳しくはこちら。
→ゴールドカード来ましたｗ - ロボアドによる運用。初心者で投資が不安な方にはおすすめ。
WealthNaviがおすすめ。ロボプロによる運用も開始しました！
詳しくは初心者の方向け記事3選をご覧下さい。以下ページにて細かく解説してあります。
最近WealthNaviも初心者の方向けに再開しました。高配当株投資よりもよっぽどディフェンシブなので、良く分からないポートフォリオを組む前にまずはロボアド丸投げして株と債券とゴールドの値動きを観察するのが良いと思います。
また、新たにロボプロによる運用も開始しました。先ほども書きましたが、ロボプロはアクティブ運用に向いているロボアドです。安定した資産形成を目的とするコア部分においてはWealthNaviがおすすめとなっております。
日本株
東大ぱふぇっとは高配当株戦略として『株主優待を楽しむ』ことを選択しています。
高配当株の無限ナンピン買いは非常に危険ですが、株主優待の範囲内であれば高配当株無限ナンピン買いを防ぐことが出来るのではないかという考えですね。
現在採用している高配当株…もとい真の優良株主優待株は以下の2種です。
- ヤマダ電機
- オリックス
詳しくは以下記事をご覧下さい。
最新10種ポートフォリオ保有額
最新10種ポートフォリオの運用成果をひと目で確認できるページにてにてリアルタイム更新を行っております。
現在のところ市場平均を大幅にアウトパフォームしていますね。
10種の個別株を真似することの是非はさておき、どうせ真似するなら資産が増えるものを真似したほうが良いのではないでしょうか（）
最新10種制定の理念や銘柄選定に当たっては以下記事に記載があります。
株式投資初心者の方へ
株式投資初心者の方はまずは個別株ではなく、インデックス投資から始めるべきでしょう。
自分で買付を行うのが怖ければロボアドから始めるべきでしょう。変にポートフォリオをいじるより、王道の資産運用から始めるべきでしょう。
詳しくは以下ページにまとめてあるため、初心者の方は必ず以下ページをご覧下さい。
また、良く分からない株を10種類個別株で持つよりは、WealthNaviの方がずっとディフェンシブですからね。
あとはクレカ投信は必ずやるべきですね。
まずは楽天カードがおすすめです。
その上でエポスカードも余力があれば使うと良いでしょう。
東大ぱふぇっとにとってのコア部分とは、つみたてNISAで保有している投資信託のことを指します。新卒2年目の現在の資産保有額なんて、運用の時間分散と人的資本の債券性を考えればサテライト部分みたいなもんです。これは上級者向けの思考回路です。初心者の方は長期戦略に基づいた資産運用をしましょう。（WealthNaviやつみたてNISAからスタートしましょう！）
最後に
投資の目的をしっかりと決めましょう。
- 老後に備え、ゆっくり着実にお金持ちになれれば良い。
- 市場平均を超えるパフォーマンスを出して手っ取り早くお金持ちになりたい。
- インカムゲインがとにかく欲しい。
- 株主優待で遊びたい。
人それぞれ、投資の目的は異なります。目的に応じた投資戦略を取るべきですからね。
東大ぱふぇっとはインカムゲイン狙いの高配当株再投資戦略ではなく、キャピタルゲイン狙いのインデックス・レバレッジ・個別株投資による総資産の最大化戦略を取っております。お金が必要になった際に株式を売却すれば良いだけですからね。
高配当株投資は配当金にのみ着目することで暴落時にも精神的な下支えとなるなどという主張もありましたが、実際のところは狼狽売りやら減配やらが相次いでおり、配当金が下支えとなるという言説は極めて怪しいと思われます。
配当金はいざという時に精神的な下支えとはならない可能性が極めて高いです。そのような方は高配当株投資をするのではなく、リスク許容度を把握した上でロボアドに丸投げしたほうが精神の安寧は保たれるのではないでしょうか。
どのような戦略を取るにせよ、長所短所を理解した上で、自分にあった投資を行うようにしましょう。
初心者の方へのオススメは、インデックス投資です！インデックス投資ですら怖くてガチホ出来ない人はロボアドにしましょう！
上記のポートフォリオは東大ぱふぇっとが趣味で遊んでいるだけです！
本記事は東大ぱふぇっとが個人的に運用している資産の成果を報告するものです。初心者の方に上記の運用を勧めているわけではございません。
初心者の方は長期戦略noteを読んだ上でまずはコア部分を長期投資で固めましょう。なお、個別株の売買は難易度が高いものの、サテライト部分で挑戦してみるのは勉強になるかもしれません。東大ぱふぇっとが買っているから私も買おうなどと思考停止で個別株を買ってはいけません。
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