東大ぱふぇっとです。
2020年5月中旬時点での保有資産額は以下のようになっております。
この2週間の間に金融資産額は20万円ほど減少しております。なおクレカの引き落としが80万円あったので、実質的な運用成果は60万円の増加ですね。
金融資産額の推移
この2週間で金融資産は20万円ほどの減少ですね。
クレカが80万円くらい引き落とされたので実質的には60万円くらい株が増えている計算になりますね。
ちなみにですが、給料の振り込みや家賃クレカ引き落としなどを考えると、1ヶ月前と比較すべきと言えるでしょう。1ヶ月前と比較すると戦闘力は81万の増加となっております。
コア部分ではしっかりと長期投資戦略を実行しつつも、サテライト部分では東大ぱふぇっとが個人的に良いと思った投資を行っております。借金して不動産を買ったりなど、株式投資以外にも投資に手を出しているわけですからね。
保有金融資産の内訳
保有金融資産を数種類に分類して公開しております。
- 現金保有額
- コア部分（つみたてNISAなどの投資信託系）
- サテライト部分（東大ぱふぇっとが個人的に運用している米国株ポートフォリオ）
- 日本株
- 最新10種ポートフォリオ
現金保有額
約200万円
必要最低限の現金以外は持たない主義です。【現金の価値変動】タンス預金って日本円への全力投資だからな!?を参考にしてくださいね。不動産投資の影響で毎月定期的に支払いが発生するため、もう少しキャッシュポジションを増やすかもしれません。
なお、今月10日にクレカが100万円ほど引き落とされます。そのため、実質的には現金50万円しかもっていないようなもんですね。クレカ使いすぎかもしれませんね。
コア部分（投資信託など）
約120万円
コア部分はポートフォリオの中核となる部分ですね。東大ぱふぇっとは以下の3つを運用しています。基本的に全世界株式または米国株式の投資信託となっております。
- つみたてNISAによる節税メリットを活かした投資。全員やるべき。
- 楽天カードによる1%利確しながらの投資。全員やるべき。
- エポスカードによるゴールドカード狙いの投資。詳しくはこちら。
- ロボアドによる運用。初心者で投資が不安な方にはおすすめ。
WealthNaviがおすすめ。
詳しくは初心者の方向け記事3選をご覧下さい。以下ページにて細かく解説してあります。
サテライト部分（米国株式）
運用額：約1160万円
マイクロソフト・アップルという大型ハイテクグロース株が中心となっております。
一方で、銘柄選択が適切に行えるのであれば小型個別株も良い可能性があるため、SHOP,OKTA,BYNDも一部保有しています。
東大ぱふぇっとにとってのコア部分とは、NISA/つみたてNISAで保有している投資信託のことを指します。新卒2年目の現在の資産保有額なんて、運用の時間分散と人的資本の債券性を考えればサテライト部分みたいなもんです。これは上級者向けの思考回路です。初心者の方は長期戦略に基づいた資産運用をしましょう。
運用の時間分散の意味が分からなかったら長期戦略note読んでください！！
日本株
運用額：約40万円
東大ぱふぇっとは高配当株戦略として『株主優待を楽しむ』ことを選択しています。
高配当株の無限ナンピン買いは非常に危険ですが、株主優待の範囲内であれば高配当株無限ナンピン買いを防ぐことが出来るのではないかという考えですね。
現在採用している高配当株…もとい真の優良株主優待株は以下の3種です。
- ヤマダ電機
- オリックス
- JT
詳しくは以下記事をご覧下さい。
最新10種ポートフォリオ保有額
運用額：約210万円
以下の自動更新システムがiPhoneの一部ブラウザで上手く動作しないっぽいので、末尾にスクショを追加してあります。
保有数・平均取得単価・現在価格
現在評価額・評価損益・損益率
190万円分ほどぶち込んで、26万円の含み益ですね！！
合計の損益率は13.52％ですね！
最新10種制定の理念や銘柄選定に当たっては以下記事に記載があります。
最新10種ポートフォリオの運用成果をひと目で確認できるページのスクショを以下に掲載しておきますね。（5/16現在）
株式投資初心者の方へ
株式投資初心者の方はまずは個別株ではなく、インデックス投資やロボアドから始めるべきでしょう。
詳しくは以下ページにまとめてあるため、初心者の方は必ず以下ページをご覧下さい。
最後に
東大ぱふぇっとはインカムゲイン狙いの高配当株再投資戦略ではなく、キャピタルゲイン狙いのインデックス・個別株投資による総資産の最大化戦略を取っております。お金が必要になった際に株式を売却すれば良いだけですからね。
高配当株投資は配当金にのみ着目することで暴落時にも精神的な下支えとなるなどという主張もありましたが、実際のところは狼狽売りやら減配やらが相次いでおり、配当金が下支えとなるという言説は極めて怪しいと思われます。
配当金はいざという時に精神的な下支えとはならない可能性が極めて高いです。そのような方は高配当株投資をするのではなく、リスク許容度を把握した上でロボアドに丸投げしたほうが精神の安寧は保たれるのではないでしょうか。
どのような戦略を取るにせよ、長所短所を理解した上で、自分にあった投資を行うようにしましょう。
当ブログのオススメは、インデックス投資です！インデックス投資ですら怖くてガチホ出来ない人はロボアドにしましょう！
上記のポートフォリオは東大ぱふぇっとが趣味で遊んでいるだけです！
本記事は東大ぱふぇっとが個人的に運用している資産の成果を報告するものです。初心者の方に上記の運用を勧めているわけではございません。
初心者の方は長期戦略noteを読んだ上でまずはコア部分を長期投資で固めましょう。なお、個別株の売買は難易度が高いものの、サテライト部分で挑戦してみるのは勉強になるかもしれません。東大ぱふぇっとが買っているから私も買おうなどと思考停止で個別株を買ってはいけません。
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