私はよく「恩株投資法」を実践しています。
恩株投資であれば、ある意味において「確実に勝てる投資法」と言えます。
恩株とはなにか？全く知らない初心者でも分かるように解説していきますね。
「実質タダ」で手に入れた「恩株」で精神的安寧を！
恩株投資とは何か？
恩株とは、一言で言うと「投資元本を回収済みの株」のことですね。
投資した株で得た確定利益が、投資元本を上回っている株式と言い換えても良いでしょう。
恩株投資であれば、特に精神的なリスクを低く抑えながら、中長期的な視野で株式を保有し続けられるでしょう。
主に個別株投資で行う手法です。
今回は精神面の安寧のための利益確定ということで、あえてですが「伸びている芽を刈り取る」ということについて考えてみます。
手元の個別株式が爆益を生み出していて過熱感があるが……まだ伸びるかもしれないけど、暴落が怖い。こういったときに「恩株」という考え方が役立つかもしれません。
恩株の基本的な作り方とは？
恩株を作る基本的な方法を解説していきます。
株価が上昇して投資元本を回収できる状態になった時に、その一部を売却して元本を回収するだけです。
部分的に利確を行い、投資元本を回収した上で、その後も株式を保有し続けることを恩株化と表現します。
基本的にはキャピタルゲインを考慮しますが、配当金を加味しても良いでしょう。
残った株はコストゼロ、つまり恩株として保有し続けることができます。
恩株の具体例
具体例として、私の保有株式の一部を公開します。
※銘柄は相場予測noteで公開しているものです。
※購入は2023年9月、上記のスクショは2024年2月時点のものです。わずか5ヶ月で5倍になっていますね！
この銘柄の場合、購入時から5倍（5バガー）になっていますね。5倍になっているので、この銘柄を1/5だけ部分利確すれば良いのです。
具体的にはスクショ時点で2500株を保有しているので、500株を部分利確することで恩株化ができます。
※厳密には含み益に対して課税されるので、厳密に恩株化するにはもう少し利確が必要ですが、細かいので割愛します。
配当金を考慮した恩株の計算方法
上記はキャピタルゲインのみを考慮したものです。
実際には配当金も加えることが出来ます。
今までに受け取った累積配当金を計算している人であれば、配当金も加味して恩株化を検討するのもありでしょう。
恩株投資のメリット
恩株投資のメリット・デメリットを解説していきますね。
恩株投資のメリット①ある意味において確実に勝てる投資法
恩株投資の最大のメリットは、一度投資元本を回収すれば、その後はある意味において「確実に勝てる投資法」といえる点ですね。
より正確に言うと、勝利を確定させた後の余韻を享受できる投資法、でしょうか。
恩株投資のメリット②精神的な負担がなくなる
恩株投資のメリットとして、精神的な負担がなくなることも重要ですね。
恩株であれば、この株で損しないか？と怯える必要がないので、株をガチホしたまま安眠することが可能です。
恩株投資のメリット③脳のリソース消費を減らせる
恩株にしてしまえば、それ以降この銘柄で損することがないと言えますよね。
であれば、もうその銘柄についてあれこれ思案を巡らせる必要がなくなります。
そうして脳のリソースを解放した上で、他のことに時間を使うようにしましょう！
なお、投資についての分析を全て私に「外注」することで、投資について消費する時間を圧倒的に節約することができます。
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恩株投資のデメリット
恩株投資にはデメリットもあります。
恩株投資のデメリット①利益最大化は目指せない
利益を最大化するには、ド底で買って天井で売る必要があります。
恩株投資は「途中で部分利確をする」投資法となるので、原理上「利益の最大化」はできないですね。
但し、そもそも論として、ド底で買って天井で売るのは至難の業です。これが簡単にできれば誰も苦労しません。
あくまでも机上の空論として「利益の最大化はできない」という話に過ぎないので、あまり気にする必要のないデメリットと言えるでしょう。
なお、私が相場予測noteで先出しトレードを行った結果を載せておきますね。
これ、本当に先出しトレードをしていたの？？
って人もいると思うので、以下の記事で証拠をまとめておきました！
恩株投資のデメリットを消す方法
投資元本を回収することで、その銘柄から損失が生まれることはあり得ないというのは明確なメリットですね！ 特に精神面においては。
ただ、伸びている芽をわざわざ刈り取ることになるので、さらなる爆益のチャンスを逃す可能性があります。これが恩株投資のデメリットですね。
ただ見方を変えて、「引っこ抜いた投資元本を次なる銘柄にぶちこむ」ことで、もう一度爆益を生み出せば良いのです。
私は「これはイケる」と思った銘柄を相場予測noteで公開していくので、「引っこ抜いた投資元本を次なる銘柄にぶちこむ」上で新しい銘柄を探すのに相場予測noteはめっちゃ役立つはず！
恩株投資を考える際の重要なポイント
恩株投資を行う上で、「短期投資」「長期投資」のどちらを行うべき銘柄なのかをしっかり考えましょう。
その銘柄が流行り物であり、短期目線で投資をするのであれば、恩株化をした後でもある程度定期的にチェックして売り抜ける必要があります。
その銘柄が長期目線で保有し続けられるものであればベストですね。何も気にすることなく10年とか放置するだけですから。
私が相場予測noteで公開していて、既に恩株化している銘柄の中には、10年20年単位で保有する予定のものもありますね！
恩株投資のまとめ
- 恩株とは、一言で言うと「投資元本を回収済みの株」のことを示す。
- 恩株を作るには、部分利確を行い投資元本を回収すれば良い。
- 恩株化をすれば、ある意味において確実に勝てる投資法といえる。
- 恩株化をすれば、精神的な負担がなくなり、株をガチホしたまま安眠できる。
- 恩株化をすれば、脳のリソース消費を減らせる。
- 恩株化をする際に、短期投資の銘柄なのか長期投資の銘柄なのかを考慮する。
ぶっちゃけた話、私が相場予測noteで公開している銘柄は爆上げしまくっています。
私にイナゴして同じ銘柄を購入し、そして恩株化をするだけ…！
イナゴ恩株投資法こそが至高の投資法ですね！
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