【初心者向け】つみたてNISA･三井住友カード･SBI証券でおすすめ投資信託の購入手順まとめ【最大還元率2%】

東大ぱふぇっとです。

本記事では、初めて株式投資を行う投資初心者の方向けに、

など初歩の初歩からご紹介します。

つみたてNISAで投資信託を初めて購入する際の参考にして頂けたらと思います。

投資の基本！インデックス投資を知ろう！

まずお読み頂きたいのは以下記事です。

【投資の基本】インデックス投資を知ろう！【つみたてNISA】東大ぱふぇっとです。 本ブログはロジカルofロジカルなブログなので、 投資初心者の方向けの記事と、ハイレベルな投資理論を学び...

こういった基礎的な部分から株式投資の基礎基本を解説しております。

上記記事で『インデックス投資とは何か？』をしっかりと学んでもらえればと思います。

おすすめ証券口座

と思う方も多いでしょう。私が実際に活用しているおすすめの証券口座はSBI証券とIG証券です。

この記事は特に投資初心者を対象としているため、まずはSBI証券を作りましょう。

その上で、私の相場予測やトレードに興味がある場合は、以下の特別キャンペーンを活用してみてください！

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本記事で扱う内容

本記事では、

についてご紹介します。

上述した参考記事をご覧いただき、インデックス投資とは何なのかを理解頂いている状態を前提としますね。

つみたてNISAにオススメの証券口座

3大ネット証券として有名なのが以下の3つです。

初心者の方にダントツでオススメなのが、SBI証券となります。私も現物株の取引においてSBI証券をメインで使っています。

SBI証券の公式ホームページに行って『口座開設にすすむ』を押して後は指示されたとおりに入力していけば問題はありませんね。

SBI証券を開設する際につみたてNISA口座も同時に開設すると良いでしょう。

口座開設手続きの途中で『つみたてNISA口座も一緒に作るか』を聞かれるので、はいと答えれば良いですね。つみたてNISAを用いることで節税メリットが得られますので。

また「特定口座　源泉徴収あり」にしておくと初心者の方は税金の計算が楽になりますので非常におすすめです。

以降はSBI証券での投資信託購入までの流れを解説します。

つみたてNISAで投資信託を買ってみよう！

結論から言うと、SBI証券で三井住友カードを用いて投資信託を購入するのが最適解となります。また、住信SBIネット銀行も持っていると色々便利です。

というわけでひとまずはこの3つを開設しましょう。住信SBIネット銀行はなくても構わないのですが、毎月5回まで入金手数料が無料だったりと、めちゃくちゃお得なネットバンクですね。東大ぱふぇっとも愛用しています。

つみたてNISAに三井住友カードがおすすめの理由

ここが最大のポイントなのですが、SBI証券で三井住友カードを用いて投資信託を購入することで、投信購入費用の1%がポイントバックされます。プラチナカードだと2％もポイントバックされます。

これはつまり、

と疑似的に言い換えることが出来ます。

なお、手に入れたポイントは投資に回すことも可能なので、ポイントの複利運用も可能です。

法律の問題があり、毎月5万円までしか三井住友カードで投信購入ができないのがネックですが…。

以下ではSBI証券での具体的な操作方法を解説しますね。

を解説していきますね。

三井住友カードで投信を買おう！

では実際に三井住友カードを用いた投資信託購入方法を解説していきます。

当ブログのおすすめは以下4つですね。

eMAXIS Slimが基本的にはおすすめですが、SBI証券が好きであればSBIシリーズでも全く問題ないと思います。

今後しばらく、米国が強そうと思うのであれば米国株式（S&P500）を選ぶと良いでしょう。

考えるのが面倒くさければ、全世界株式を選ぶと良いでしょう。

投資信託の検索

投資信託→買いたいものをコピペで入力→検索→出てきた投資信託をクリック。

検索コピペ用におすすめを再掲しますね。

積立買付・つみたてNISA買付

積立買付（またはつみたてNISA買付）をクリック。

今回は三井住友カードでの買い方の説明であり、つみたてNISAの解説は後述する関係上、積立買付で説明を進めます。

三井住友カードでの購入額を入力

三井住友カード…というかクレジットカードでの投資信託購入は法律の関係上、各社とも毎月5万円が上限となっています。

毎月積み立てたい金額を入力しましょう。ここでは50,000円にしておきます。

次へ、をクリックすれば後は目論見書を確認して購入設定を実行するだけですね！

積立設定の確認

投資信託→投信（積立買付）をクリック。

クレジットカード決済設定状況がちゃんといい感じになっていますね。クレジットカードで毎月50,000円分の積立設定が完了しました。

これでひとまずは完了ですね！お疲れさまでした！

つみたてNISAでおすすめ投資信託の購入設定

次に、つみたてNISAの購入設定を解説しますね。

スクショ付きで丁寧に解説していきますね。

投資信託の検索

投資信託→買いたいものをコピペで入力→検索→出てきた投資信託をクリック。

検索コピペ用におすすめを再掲しますね。

つみたてNISA買付をクリック

今回はSBI・V・S&P500インデックス・ファンドに変えてみましたが、どの投資信託を購入するにせよ手順は同様です。

各種項目の入力

申込設定日と設定金額、ボーナス月の積立設定を入力しましょう。

つみたてNISAは原則として毎月定額を積み立てていくものですが、ボーナス月設定を活用することで好きなタイミングで一括投資のようなことが可能です。

毎月100円積立、ボーナス月に38万円の一括投資！もできてしまいます。

今回は毎月3万円設定、ボーナス月37万円設定をしてみます。1ヶ月でつみたてNISA枠40万円を使い切る形ですね。

ボーナス月の『追加』をクリック

※毎月定額を積み立てる場合はボーナス設定は不要です。

ボーナス月の「追加」をクリックすると金額と設定日を登録できます。

設定内容の確認

以下の設定内容を確認したら、次へ進みましょう。

次へ、をクリックすれば後は目論見書を確認して購入設定を実行するだけですね！

積立設定の確認

投資信託→投信（積立買付）をクリック。

※三井住友カードでの購入設定のスクショを流用しているため、つみたてNISAの設定は上記スクショにはありません。。。

これでひとまずは完了ですね！お疲れさまでした！

一括投資？分割投資？

メリット・デメリットについては以下記事をご覧ください。

【投資戦略】ドルコスト平均法と一括投資の使い分け方【実践編】ドルコスト平均法は運用期間の後半に集中投資をする投資法であり、分散投資どころか集中投資であることを以下記事にて述べました。 但し、...

投資初心者の方へ

投資初心者の方は色々と戸惑うこともあるかと思います。

本ブログでは株式投資長期戦略ロジカル投資術の超ハイレベルな内容まで取り扱っているため、投資初心者向けの記事から投資超上級者向けの記事まで混在してしまっているのが現状です。

超ハイレベルな内容を扱っているため、おかげさまで株ブログカテゴリーPV数1位を獲得できているのですが。。。

どういった記事から見ると良いかなど、完全ガイドを作成したのでよろしければご覧くださいね。

【自己紹介】億り人を達成した道のり！プロフィール！バズったポストで私を知ったという方がこの記事を見てくださっていると思います。 「そもそもどんな人なんだ？」 「何を普段発信し...

まとめ

本記事では、投資初心者の方を対象に、SBI証券と三井住友カードを用いた投資信託の積立設定方法を解説しました。

投資信託を自分で買い付ける上で、最もスタンダードかつお得な方法が上記手法となります。

投資信託の購入が怖い場合には、ロボアドの利用がおすすめです。以下記事を参考にWealthNaviを用いるのが最もおすすめです。

【徹底比較】おすすめのロボアドランキング3選【投資初心者向け】東大ぱふぇっとです。 本記事の読者想定層は主に以下の方々です。 投資を始めたての初心者の方 暴落に耐えきれずに...

私自身も愛用しているSBI証券で株式投資のスタートを切ってみましょう🐰💕

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さらに、私の実績が上場企業であるnote社に認められ、同社が提供する金融専門プラットフォームであるnoteマネーでは金融・投資情報の専門家として選出されています。