ウェルスナビ運用成果

【含み益51%!】かなり優秀なWealthNaviのリターンを公開!【14ヶ月目】

東大バフェットです。

巷ではロビンフッダーへのイナゴ投機が流行ったり、小型ハイテクグロース株への投資(投機?)が流行っている模様です。後はコインチェックによる仮想通貨投資(投機?)も流行っていますね。ちなみにコインチェックよりもGMOコインの方がスプレッドなどを加味するとお得なのでこっちのほうがオススメだったりします。

さて、このように投資に慣れている人であれば個別株をやるのもまあ良いとは思うのですが、半値になって狼狽売りしたら価格が戻ったり、逆に損切りを一切せずにガチホしてたら半値のままになったりとかしている人もいるかもしれません。…とにかく色々と難しいですね。

こうやって良く分からない個別株や仮想通貨にぶち込んだりしている人は実はWealthNaviに負けているのではないでしょうか…?

※煽りとかではなく、投資初心者の方は素直にWealthNaviから始めることを強くおすすめしています。知識0でも王道のポートフォリオを構築することが出来ます。

※知識のある方は自分でポートフォリオを組んで良いでしょう。この記事は初心者の方向けです。

WealthNaviの14ヶ月の運用成果

本ブログは初心者の方から上級者の方までご覧になっていることを踏まえ、実際にWealthNaviでの運用を開始してスクショを定期的に載せてみようと思います。

東大バフェットは昨年の4/30に10万円を一括投資してみました。リスク許容度は5を選択しています。

運用成果は151,958円となりました。

14ヶ月でおよそ51%ほど資産が増えましたね。

スクショを見て頂ければ分かる通り、WealthNaviではETFの端株取引が可能です。1株未満でも買えます。これはETF直接買い付けでは実現できないですね。

直近1年間の資産額推移

水色の部分が投資元本(10万円)ですね。濃い青が含み益です。

ガチホをとにかくし続けた結果、じわじわと含み益が増え続けていく過程がよく分かりますね。

WealthNaviの手数料1%は高い!!とか批判をしつつ、経費率1%のレバレッジETFを買った挙げ句狼狽売りしている人よりは、WealthNaviの方がリターンが良いのではないでしょうか。

1年前、WealthNaviを批判していた方々は果たして51%以上のリターンを出せているのでしょうか?

※煽りとかではなく、投資初心者の方は素直にWealthNaviから始めることを強くおすすめしています。知識0でも王道のポートフォリオを構築することが出来ます。

※知識のある方は自分でポートフォリオを組んで良いでしょう。この記事は初心者の方向けです。

リバランスもしっかりと行われている

スクショだとちょっと分かりにくい面もあるのですが、水色の丸のところでリバランスもしっかりと行われているんですよね。

リバランスとは?

株価が順調に上がっていっているときは株式を少し利確して、債券やゴールドといった低リスク資産を自動的に購入してくれます。逆に株価が低迷し始めた時には債券やゴールドといった低リスク資産を売却して割安な株式を自動的に購入してくれます。

株価がアゲアゲな時には少し株を利確して貯金箱(債券やゴールド)に貯金して、株価が暴落した時には貯金箱からお金を取り出して暴落した株式を安く買う!というイメージを持つと良いでしょう。

なお、通常の場合、リバランスには売買手数料が掛かりますが、WealthNaviではこの売買手数料をWealthNaviが負担してくれます。

WealthNaviのサービス開始からのリターン

WealthNaviのサービス開始以降のリターンは以下のようになっております。

WealthNaviより引用

貯金に比べると効率よく資産が増えていることがよく分かりますね。

【現金の価値変動】タンス預金って日本円への全力投資だからな!?という記事でも書きましたが、金融資産を全て現金で持ち続けていることの方がリスクですからね。日本人全員の有り余ってる現金預金が全てWealthNaviに変われば、日本人の購買力が上昇して豊かな社会が実現することでしょう。

配当株投資よりもディフェンシブ

いやその、WealthNaviは自称投資のプロ達()には手数料が高いと叩かれがちですが、自分オリジナルの株式100%ポートフォリオを組んで高配当株無限ナンピン買いをするよりは、世界中に分散した株式+債券+ゴールド+不動産の方がよっぽどディフェンシブではないでしょうか。

また、自称投資のプロ()は株式100%、しかも高配当株にぶち込みまくった投資をした上で「暴落時には配当金が精神的な支えとなる」などという摩訶不思議な主張をした挙句、いざ暴落が来ると真っ先に狼狽売りをしてしまい精神が崩壊してしまうという例に溢れていましたね。

株式100%という、初心者にとってはリスク許容度を超えた投資を行って暴落時には狼狽売りをして精神が崩壊してしまうよりは、WealthNaviのようにそもそも株式100%ではなく、株式や債券やゴールドや不動産といった様々な資産を自動的に保有してくれるWealthNaviにした方がよいのではないでしょうか…。

※念のために申し上げておきますが、決して煽りなどではなく、親身なアドバイスです。

※高配当株よりも、ゴールドや債券といった低リスク資産を持っていた方が、暴落時に精神の安寧は保たれるでしょう。

この記事は投資初心者の方向けの記事です!

運用を自分で行える方は自分で運用をした方が良いでしょう!

自分で運用をするのが怖い方向けの1ステップ目としてWealthNaviをおすすめしているだけです!

手数料について

手数料については預かり資産の1%(現金部分を除く、年率・税別)がかかります。3000万円を超える部分については0.5%(現金部分を除く、年率・税別)となります。売買手数料などは一切かからないので、投資の入り口としては非常に優秀だと思います。売買しまくていたら年率1%の手数料よりも遥かに大きな手数料を証券会社に払うことになりますからね。

なお、WealthNaviCEOの柴山さんは以下のように仰っています。

WealthNaviが提供しているサービスは、既存のインデックス型ETFを組み合わせて購入し、定期的にリバランスするのが基本だ。いわゆるインデックス投資に当たる。ならば、自分でETFを選んで購入し、自分でリバランスも年に1回程度行えば、より低コストで同じ結果を得られるのではないだろうか?

(柴山さん) 「そうだと思います。賛成です。ただしそれが実行できる人は、人間が陥りやすい心理的なワナにはまらない性格の持ち主か、いろいろな経験をくぐり抜けて痛い目にもあい、ワナに陥らない術を身に着けた人だと思います。そういう人が、自分でできるし自分でやったほうが手数料が安い、というのはそのとおりだと思います

問題は、そういう人が世の中にどれくらいいるか。私の両親にそれができるか。ちゃんと自分で運用できる人は1%もいないかもしれない。世の中の99%の人は感情のワナにはまるんですよ。そういう人に寄り添って、どうやって20年、30年、老後に向けた資産運用をしていくかが、目指している姿です」

富裕層と同じ金融サービスを受けるには? WealthNavi柴山CEOに聞く より

この記事にも再三書いているように、適切なリスク許容度に基づいたポートフォリオを自分で構築できて、適切なリバランスを自分で行える人はWealthNaviを利用する必要はありません。

一方で、知識0でもとにかく投資を始めたい!複雑なことを理解するまでは時間が掛かるからとりあえずやってみたい!という人にはWealthNaviが非常におすすめです。

手数料については批判をされることもありますね。

WealthNaviのアンチ「WealthNaviは手数料1%が高い!VTもしくはVOOとAGG、GOLD等の定期積み立てサービスと年1回のリバランスを教えるべきだ!!」とか言われたりもします。

このような視野の狭い人には是非とも知識0の人の気持ちになってもらいたいものです。「VTもしくはVOOとAGG、GOLD等の定期積み立てサービスと年1回のリバランス」という文字列を知識0の状態で見たらどう思うでしょうか。投資から逃げますよね。

算数やったことないけど算数やってみたい!って言っている知識0の人にいきなり三角関数の加法定理を解説してるようなもんですよ。

デリバティブをやったことがない人に対して「SPXLは手数料1%も取られる!手数料がもったいない!デリバティブ・インデックス投資ならQQQ以下の経費率でレバレッジを掛けれる!これが最良の投資法!」って言ったって仕方がないでしょう。

既に知識を持っている人が自分の知識レベルを元にして初心者へいきなり上からアドバイス()をしても意味がないんですよ。。。

身内にも紹介しているサービス

東大バフェットは友人に「投資を教えて欲しい」と相談されることがあります。

友人「投資を教えて欲しい」

私「どのくらい勉強時間割きたい?」

友人「手っ取り早いやつで簡単なので良い、投資の勉強に割く時間がないわ」

私「だったらWealthNaviを開設して、余ってるお金をとにかく入れ続ければ良いよ」

と言った感じで東大バフェットの身内にもガンガンWealthNaviを紹介していますね。

ちなみに勉強時間をそれなりに割けると言われた場合は、「このブログ良いよ!!」って言ってこのブログを教えています()

債券・ゴールドなどの値動きを身を持って学べる

東大バフェットの投資の入り口はWealthNaviに300万円ほどぶち込んだのがスタートです。

WealthNaviでは債券とゴールドと不動産が組み込まれているため、日々アプリをチェックしているだけでも、『今日は株と債券が逆の値動きをしているな』『今日は株とゴールドが同時に上がったな』などと日々学びを得られるのも良いと思います!

というか私は日々WealthNaviのアプリを開いて感覚を学んでましたね、やっぱ自分で持っている資産だと真剣に見ますからね。。。始めたてのころの私がガッツリと利用しており、王道の資産運用を実践していて、学びも得られるWealthNaviは、初めての資産運用が不安な方々におすすめできるロボアドですね。

【徹底比較】おすすめのロボアドランキング3選【投資初心者向け】東大バフェットです。 本記事の読者想定層は主に以下の方々です。 投資を始めたての初心者の方 暴落に耐えきれずに...

なお、手数料1%が高いという声もあったりしますが、タイアップ特典を加味すると…実は手数料が返ってくるという説もあったりします。(小声)

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東大卒新卒1年目で資産2000万円を達成。新卒2年目の8月現在では3500万円を運用。投資の長期戦略を超ロジカルに解説します。米国株投資の普及により日本を強くしたいと本気で考えております。米国株ブログPVランキング1位を達成。いつも応援ありがとうございます♪
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