投資をこれから始めてみよう！という人でも安心して投資をスタートできるようにしたい。
そういった意図でWealthNaviの運用成果を毎月報告することにしています。
定年退職金をS&P500に一括投資しろ！と初心者に勧める投資インフルエンサー様もいらっしゃいますが、これは大変危険です。万人向けの投資法はWealthNaviからスタートですよ。
個人個人に合わせたポートフォリオを自動で構築して運用してくれるのに、しっかりとしたリターンが出せるのがWealthNaviの魅力ですね！
昨今は相場が荒れており、一部の個別株は酷い暴落をしています。かつてロボアドを叩きまくっていた方々は、WealthNaviに勝てているのでしょうか？
あらゆる意味での分散投資を実現してくれるWealthNaviは当然ながら防御力が高いので、資産の下落は微々たるものです。安心感がありますね。
投資初心者の方は素直にWealthNaviから始めることを強くおすすめしています。勉強0時間でも王道のポートフォリオを構築することが出来ます。
投資に慣れている人であっても、ポートフォリオの全てが株式！みたいな人は散見されます。本来なら株式以外の資産、特にゴールドは投資の価値があります。
ゴールドを持たないにせよ、本来は米国株だけでなく、世界各国の株式に分散投資することが望ましいです。
各資産の持つ役割についての解説は、以下の取材記事を読めば、初心者の方でも分かりやすく勉強になるでしょう。
もちろん投資に慣れている人であれば、S&P500や全世界株式などの投資信託を買えば良いでしょう。あくまでも、株式100%が怖い初心者向けとなっています。
WealthNaviの運用成果
本ブログは初心者の方から上級者の方までご覧になっていることを踏まえ、実際にWealthNaviでの運用を開始してスクショを定期的に載せています。
東大ぱふぇっとは2020年4月30日に10万円を一括投資してみました。リスク許容度は5を選択しています。リターンが見にくくなるため追加投資はしていません。
運用成果はご覧の通りとなりました。
※円安が進んでいる影響もあります。
とりあえずWealthNaviの口座開設をして入金するだけで、上記と同様の資産運用を自動的に行ってくれます。
スクショを見て頂ければ分かる通り、WealthNaviではETFの端株取引が可能です。1株未満でも買えます。これはETF直接買い付けでは実現できないですね。
直近1年間の資産額推移
水色の部分が投資元本（10万円）ですね。濃い青が含み益です。
※投資初心者の方は素直にWealthNaviから始めることを強くおすすめしています。知識0でも王道のポートフォリオを構築することが出来ます。
リバランスもしっかりと行われている
スクショだとちょっと分かりにくい面もあるのですが、水色の丸のところでリバランスもしっかりと行われているんですよね。
リバランスとは？
株価が順調に上がっていっているときは株式を少し利確して、債券やゴールドといった低リスク資産を自動的に購入してくれます。逆に株価が低迷し始めた時には債券やゴールドといった低リスク資産を売却して割安な株式を自動的に購入してくれます。
株価がアゲアゲな時には少し株を利確して貯金箱（債券やゴールド）に貯金して、株価が暴落した時には貯金箱からお金を取り出して暴落した株式を安く買う！というイメージを持つと良いでしょう。
なお、通常の場合、リバランスには売買手数料が掛かりますが、WealthNaviではこの売買手数料をWealthNaviが負担してくれます。
WealthNaviのサービス開始からのリターン
WealthNaviのサービス開始以降のリターンは以下のようになっております。
■データで見るウェルスナビの資産運用より引用
貯金（累積元本）に比べると効率よく資産が増えていることがよく分かりますね。
【現金の価値変動】タンス預金って日本円への全力投資だからな!?という記事でも書きましたが、金融資産を全て現金で持ち続けていることの方がリスクですからね。
日本人全員の有り余ってる現金預金が全てWealthNaviに変われば、日本人の購買力が上昇して豊かな社会が実現することでしょう。
身内にも紹介しているサービス
東大ぱふぇっとは友人に「投資を教えて欲しい」と相談されることがあります。
友人「投資を教えて欲しい」
私「どのくらい勉強時間割きたい？」
友人「手っ取り早いやつで簡単なので良い、投資の勉強に割く時間がないわ」
私「だったらWealthNaviを開設して、余ってるお金をとにかく入れ続ければ良いよ」
と言った感じで東大ぱふぇっとの身内にもガンガンWealthNaviを紹介していますね。
ちなみに勉強時間をそれなりに割けると言われた場合は、「このブログ良いよ！！」って言ってこのブログを教えています（筆者であることは内緒にしてます）
債券・ゴールドなどの値動きを身を持って学べる
東大ぱふぇっとの投資の入り口はWealthNaviに300万円ほどぶち込んだのがスタートです。
WealthNaviでは債券とゴールドと不動産が組み込まれているため、日々アプリをチェックしているだけでも、『今日は株と債券が逆の値動きをしているな』『今日は株とゴールドが同時に上がったな』などと日々学びを得られるのも良いと思います！
というか私は日々WealthNaviのアプリを開いて感覚を学んでましたね、やっぱ自分で持っている資産だと真剣に見ますからね。。。
自分の資金を張った上で、株と債券とゴールドの値動きを日々観察していたこともあり、相場観が養われたのだと思います。
始めたてのころの私がガッツリと利用しており、王道の資産運用を実践していて、学びも得られるWealthNaviは、初めての資産運用が不安な方々におすすめできるロボアドですね。
なお、手数料1%が高いという声もあったりしますが、タイアップ特典を加味すると…実は手数料が返ってくるという説もあったりします。（小声）タイアップの詳細のキャンペーン条件は、ウェルスナビ公式サイトで必ずご確認ください。
投資初心者の頃はWealthNaviに非常にお世話になっていました。おかげさまで、世界各国の株式・債券・ゴールド・不動産の値動きを身を持って学べました。
※投資に色々と慣れた後はWealthNaviに感謝の意を表明しつつ、出金して自身での運用を開始しました。
まとめ
- 国際分散投資、債券ゴールド不動産といった分散投資が投資の基本。
- 投資を始めたてで何を買ったら良いか分からない！と言う場合はWealthNaviがオススメ。
- 誰でも簡単に自動で王道のポートフォリオを構築できる。
- 売買手数料やリバランス費用は全てWealthNaviが負担してくれる。
- 年間手数料1%が高いと感じるようになったら投資中級者の仲間入り。自分でポートフォリオを組もう！
個別株にぶち込んだりしている人は実はWealthNaviに負けているのではないでしょうか…？
知識のある方は自分でポートフォリオを組んでも良いでしょう。勝手に好きな個別株に手を出して往復44ドルの手数料を溶かすのが良いでしょう（）
脱・初心者のために次のステップ！
この記事は「投資をやったことのない初心者」に向けて書かれています。
投資に慣れてきたら次のステップとして、【時間分散として意味なし!?】ドルコスト平均法のマヤカシやデメリットを数学的にわかりやすく暴く！！【運用の時間分散】という無料記事をおすすめします。
以下の記事でも言及しているように、自分でS&P500などを買ったほうが良いですし。
ただ、この記事はひょっとすると難しいかもしれません。
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