運用額・年間投資額の比率で最適ポートフォリオは異なる！

運用額と年間投資額って当然ながら人それぞれ異なりますよね。

なのに十把一絡げに「これが最適ポートフォリオだ！」という人が多いです（東大ぱふぇっと調べ）

今回は、運用額と年間投資額の比率によって最適ポートフォリオが異なることを示します。

 

ケース１，初期運用額100万円、毎月10万円投資

運用している資産は以下のように推移しますよね。（実際はここにリターンが載りますが、今はひとまず置いときます）

DATE	運用額合計	追加投資額合計	当初の資産
初期	100	0	100
1ヶ月目	110	10	100
2ヶ月目	120	20	100
･･･
1年後	220	120	100

 

このようになりますよね。

ここで、1年後の値に着目しましょう。

この人の場合、1年間の投資計画を考える際において、運用額100万円＋現金120万円を持っている状態ということです。

グラフにするとこうなります。

めちゃくちゃ保守的なポートフォリオですよね。
ぶっちゃけ思考停止でフルインベストメントして良いでしょう。

ケース２，初期運用額1000万円、毎月10万円投資

運用している資産は以下のように推移します。（実際はここにリターンが以下略）

DATE	運用額合計	追加投資額合計	当初の資産
初期	1000	0	1000
1ヶ月目	1010	10	1000
2ヶ月目	1020	20	1000
･･･
1年後	1120	120	1000

このようになりますよね。勘の良い方ならお気づきかもしれませんが、
この人の場合、1年間の投資計画を考える際において、運用額1000万円＋現金120万円を持っている状態ということです。

グラフにするとこうなります。

さっきと全然違いますよね。
思考停止でフルインベストメントして良い、とまでは言えなくなります。

結論

現在の運用額と年間投資額の比率によって、その人のポートフォリオの潜在的なリスク度は大きく異なります。

運用額が少なければ少ないほど、年間投資額が大きければ大きいほど、ポートフォリオに占める現金の割合が大きくなっているということです。

実質的にはポートフォリオの内訳がこんなにも異なります。

人それぞれのリスク許容度にあったポートフォリオを構築する上で、
運用額と年間投資額の比率が重要ということが理解頂けたかと思います。

株式投資において最も重要なことは、継続することです。人それぞれリスク許容度にあったポートフォリオを構築しましょう。

※ちなみに東大ぱふぇっとは暴落が怖いので、長期で見ると債券リターンは株式リターンに劣後することを理解した上で、債券ETFに若干の割合を割いています。

相場予測noteを無料お試しできるキャンペーン！

超豪華な特別キャンペーンをIG証券様が実現してくれました！

【見ないと損する！】無料で読める！非常に高い的中率の相場予測noteで爆益を掴み取ろう！【悪用厳禁】真似するだけで爆益！大好評の相場予測！ 先出しで相場予測を公開しているので、誰でも簡単に真似できます！ 私は東大を卒業後、大...

IG証券でしか取り扱っていない投資対象が山ほど存在するため、私のように幅広い投資対象へ投資するなら必須の口座ですね！私自身もIG証券を利用しています！

秘密の爆益銘柄がヤバい！

30倍超えの銘柄もある！

ブログの記事は全て無料で読めますが、相場予測noteに関しては有料記事となっています。

さらに、私の実績が上場企業であるnote社に認められ、同社が提供する金融専門プラットフォームであるnoteマネーでは金融・投資情報の専門家として選出されています。