東大ぱふぇっとはコア・サテライト戦略に基づき、サテライト部分として若干ながら日本株を保有しております。
ぶっちゃけ、株主優待が届くのが楽しいからですね。単調な投資だとつまらないので、サテライト部分では遊んでます。
ロジカルなブログを目指していることもあり、以下では一応ですが論理武装を試みます。
優待が良い日本株は100株に限り、保有しても良いのでは？
東大ぱふぇっとは優待が良い日本株に関しては100株だけ保有するのもアリではないかと考えております。
優待を含めた利回りが良ければ、日本で暮らす我々にとって日本円でのリターンにはドルとは違った価値がありますし。また、一定程度は円資産で運用することで、短期的な為替リスクを減らせますし。
以下、ビックカメラの株を100株だけ保有した際のリターンです。
| 年間配当 | 2,000円 |
|---|---|
| 優待の価値 | 年間3,000円分 |
| 継続保有1年以上 | 株主優待1,000円分追加 |
| 継続保有2年以上 | 株主優待2,000円分追加 |
| 100株取得費 | 約120,000円 （2019/11/17時点で1株1,207円） |
株価・優待・配当が一切変わらないという強烈な前提をおいた場合のリターンは以下のとおりです。
- 初年度のリターンは5,000÷120,000≒4.1％
- 次年度のリターンは6,000÷120,000=5.0%
- 3年目のリターンは7,000÷120,000≒5.8%
となります。なお、配当金には20%の課税がされるので実際のリターンは若干減少します。
株主優待分って税金が掛からないんですよね。
う～ん、書いてて思ったけどぶっちゃけ100株保有でもリターン低いのでは…？
サテライト部分では遊んでも良いだろ～と思い、小さいときに親にビックカメラでゲームを買ってもらった思い出もあるし何となく100株保有してたけどリターン低くね？
減配リスク・優待改悪・株価下落の可能性もあるし…。
・・・そもそも様々な銘柄を買ってると管理が面倒。
ロジカルな保有ができなくなってしまいました。まあサテライト部分は半分遊びだし…。
届いた株主優待でポケモン新作でも買ってこようかな、うん。
優待込みでも利回りが低いことを目の当たりにしてしまったため、適当なタイミングで売ってしまうかもしれません。
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皆さんそう思っていますよね？
悲しい話ですが、これからの時代、日本円の資産だけを保有しているのは危険です。
と思う人もいますよね？ でもこれには大きな落とし穴があります。
皆さんは日本円で給料をもらっていますよね？
であれば、今後見込まれる将来の日本円の給料という資産に対して、あなたは大きな為替リスクを有していることになります。
そう、将来の給料に対する為替ヘッジが必要な時代になってきているのです。
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ではどうすれば良いのでしょう？
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