東大ぱふぇっとです。
さて、昨日はぶっ飛ばした記事を書きましたが、まあみんな思ってることをそのままぶっ飛ばしただけだったので当然ながら同意の塊を受けまくったわけですが…。
え？まだ過去リターンを決定打にしてるの？
さて、この記事は今朝の記事の続きですのでまあ前半を読んでおいてくださいな。
前半の再掲
もともと、過去リターンがVYMより低い想定をしてたからVYMを保有していたんですよね…
でも10年実績が上回り、30年実績みても大丈夫そうだったのが決め手になりました。
これつまり、
過去のリターンが良ければ未来も良くなる
って思想ですよね。
これにはざっと思いつくだけでも2つの致命的な問題点がありますね。
過去リターンを決め手にする問題点①
私たちの運用期間って、いつですか？
過去から現在までの運用ですか？
え、それって、、、
もしもあのリーマンショックの時、
アマゾンの株を買っていたら…。
ってのと同じですよね。極論。
もはや神のみぞ知る投資法！
重要なのは未来
過去から学ぶことは大切です。
ですが、過去は決定打にはなりません。あくまでも一要素でしかありません。
データを拾うだけなら簡単。
知識より智慧。
過去の事実より未来の発想。
あなたが過去に生きるのであれば止めませんが。
（過去に戻って投資をすれば良い）
あなたが過去にイキるのであれば止めませんが。
（過去の栄光にすがってイキってれば良い）
くだらないギャグの解説という辱め。。。
え？まだ過去リターンを決定打にしてるの？
インデックスですら疑ってかかるべき
そもそもね、究極的にはインデックスですら疑って掛かるべきですからね。
ブログ開設から2週間位の時期にクソ記事書いてたのでご査収ください。
まあ要するに、10年後に宇宙人が侵略してきて地球が半分になってるかもしれないので。
過去リターンを決め手にする問題点②
過去リターンって、
いつからいつまでですか？
どの期間を切り取るかによって、めっちゃ変わりますよね？
まあじゃあ恣意的に切り取った以下のチャートでも見てください。
以下のチャートは、
保有者がめちゃくちゃ多いとある株の現在（2020/04/01）までのリターンです。
これはひどいチャートですね。
まあVOOって言うんですけど。
え？まだ過去リターンを決定打にしてるの？
過去リターンを一応出してみた
過去リターンとかいうものにほぼ興味はないのですが、一応出してみました。
まああまり興味がないのでなんかツールの使い方間違ってるかもｗ
さて、
青い線がSPYDです。
赤い線がVYMです。
SPYDの設定来という切り取り方をした場合、
VYMよりSPYDの方が有利な期間が長くなるんですね。これは意外でした。
※もちろん、SPYDの設定があったタイミングで、VYM構成銘柄がそのタイミングにおいてたまたま割高だったなどが十分あり得るので、過去リターンなんてものはあまり当てにしないほうが良いです。
うーん。。。これで青を買うっていう決め手になるのか…？
買ったの2月だったはずですよね。。。
決め手がもはや誤差レベル！？
一応念の為に申し上げておきますが、配当金再投資でのシミュレーションです。
なお、外国配当二重課税が非考慮なので実際はSPYDに対して幾分か有利な条件でのシミュレーションですね。
SPYDに有利な条件下でのシミュレーションで誤差レベル…。
15633ドル vs 15508ドルですからね…。
なんかそもそも、ぶっちゃけ日本から投資するなら、1月の段階ですでにVYMの方がリターン高かったのでは？
※SPYD設定来という切り取り方をした場合。
も、もしかしてトータルリターンじゃなくて配当利回りだけを見てた？でもだったら最初から全力SPYDでいい気がする…（？）
過去リターンは決定打になりますか？
さて、一応ここまでをまとめておきましょうか。
過去リターンを決定打として投資する手法は、
過去のリターンが良ければ未来も良くなる
という思想ですね。
まずは1点目。
あなたの運用期間は過去から現在までの運用ですか？
次に2点目。
過去リターンって、いつからいつまでですか？
- 切り取った期間の開始地点において、たまたま特定セクターの暴落があったかもしれません。
- どの期間を切り取るかによって、『過去リターン』なるものは大きく変動します。
- 時間軸に対する感性note以下略。
復習用まとめをつけてくれるだなんて優しい！筆者の優しさが表れてる！
まだ過去リターンを決定打にしてるの？
後ろばっか見てないで前を向いて歩こう！
過去の失敗から反省して、未来に向けて、今、何をすればいいかを考えましょう！
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