
質問
2023年07月30日 回答
いつも勉強させていただいております。
親族よりTOYOTA株を相続する可能性があるものです。恥ずかしながら自分の現資産総額(ほぼ全米インデックス)の2倍ほどの額です。そのままだとポートフォリオが傾きすぎてしまいます。りおぽんさんでしたら売却されますか?その場合どのように調整されるか伺えると幸いです。
回答
これはどちらの選択肢もありえますね。リバランスというのは、あくまでも自分の現資産をどう配分するか、という考えのもとで行うもので、「新たに天から降ってくる資産」に対して、そこまで神経質になる必要はないと思います。
僕は伯母から多額の資産を遺贈されたとき、相続税を支払うのにのたうち回りました。多くの株式を現金化して納税したんですが、見込みがあり配当も美味しい、と判断した三菱商事と伊藤忠だけ残しました。
僕であれば、TOYOTA株を売却するかどうかは、TOYOTA株のまま持ち続けたほうが得策か、TOYOTA株を売却して違う銘柄に乗り換えたほうが将来性があるか、という比較をして判断します。
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