質問
2024年12月31日 回答
投資初心者です。
質問者さんではないですが、非常に参考になりました、ありがとうございます。
比較的保守的な条件でのご回答で、日本株は指数連動の投資信託でなく、円資産が少ないのが印象的でしたので質問させてください。
信託報酬が一定割合あるkaihouをチョイスしたのは、リスクリターンの期待値が高いこともあるかと思いますが、
TOPIXの投資信託ではsp500などと比べると長期的にあまり魅力がないからでしょうか？
回答
はい、その通りです。インデックスを買うのであれば、S&P500やNasdaq100連動に日経平均やTOPIX連動は劣後すること、米国株価指数と日本の株価指数は相関性が高く、米国株が下がる時は日本株も下がるため、同じような商品を買ってもリスク分散にはならないという考えです。僕が考えたのは、アクティブファンド投資をすべて辞めて、S&P500連動とFANG+連動で6000万円の投信分をすべて買うかどうかの方でした。
kaihouについては、実は当初1000万円を個別株投資に割り当てることを考慮しました。しかしおそらくこの状況で初心者がいきなり個別株をやるのは厳しい。
kaihouともう一つのあけぼのなど2000万円分のアクティブファンド投資は、この個別株投資を投信でやれないかと考えたものです。質問者さんがやるかどうかはわかりませんが、これらの投信の銘柄構成方針などを見るのは、今後自分がもしかしたら個別株投資をする上で良い勉強材料になると考えました。
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