質問
60代の母に余裕資金が1000万ほどあり、安全な資産運用としてドル建ての利回りは低いけれども定期的に払い出しがありお小遣いがもらえて、相続時の死亡保険控除が使える保険商品を提案されています。いまの円安時代にドル建てはリスクが高いし、利回りも低く、せめてまずはNISA枠を使ってインデックス系の投信に分散投資した方がいいのでは思うのですが考え方合ってますか、、?
回答
60代のお母さんだったら、後20年以上生きる可能性があるから、その時のドル円なんていくらになってるかなんてわからないよ😓。元本保証の保険商品と安全性が高いとはいえインデックス投信は比較しようがないし、増やしたいのか相続対策したいのかによっても答えが変わってくる。
お母さんの余裕資金なんだから、お母さんが決める問題だけど、定期的にお小遣いがもらえるのが嬉しいとかでなければ、僕であればNISA枠を使ってインデックス投信とかを買うとは思う。
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