積み立てNISAの出口について質問です。

質問

2025年06月01日　回答

積み立てNISAの出口について質問です。

トランプショック2.0がリタイア後かつ、積み立てNISA満期後(複利で運用中)に起きていたらどうしようかとシュミレーションしていました。りおぽんさんの意見を聞かせてください！

ちなみに想定している状況は、夫婦2人60代で、年金と預貯金1000万、積み立てNISAの3000万を取り崩しながら生活。ローンなどの負債は無いが、子供の結婚祝いや新築祝い等のために数100万は残しておきたい。生活費は月15万程度、医療費は全く読めないですがが年間10万くらいかかると仮定しています。

回答

あれ、前提条件だけで、シミュレーションデータが付いていないですね。
想定するべきパラメータは、
トランプショック2.0による資産のダメージ
夫婦で何歳まで生きる予定か
持ち家の有無→月々の生活費の見通し
予定年金受給額、これは厚生年金まではあるんでしょうか？
企業年金などはない？
などでしょうね。

支出はもうちょっと洗い出した方が良いと思います。
教育費、交際費、旅行費などなど

60代の夫婦が生活費月15万円で暮らすのは厳しいんじゃないですか。
積み上げ方式で生活費を出してみてください。

ではシミュレーションデータをお待ちしてます。

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