2013年に余裕資金12億円で投資を始めて先月ようやく15億円になりました。

投資家に上も下もなく、儲かっている投資家はみんな偉いんです。それを大前提にした上で、3つの考え方があります。

1つはベンチマークとの比較です。米国株を運用しているのであればS&P500やNasdaq、日本株であれば日経平均やTOPIXをベンチマークにするのが一般的です。2013年から11年かけて12億円を15億円にしたわけですが、おそらくこれらの指数に連動したETFや投信で運用したのに比べると、運用成績が大きくビハインドしているはずです。ですから自分の運用は効率が悪かったということになります。

2つ目はインフレ率との比較です。今手元に資料がないんですが、この期間のインフレ率を考慮して、実質的に資産が目減りしていないか検討する必要があります。

3つ目は、非常に単純な考え方として、自分がその12億円をどうしたかったのかです。30億円にしたかったのに15億円だったのなら、目標に大幅にビハインドしているので、投資手法を再検討する必要があります。いくらでも、というのであれば、最初の指数をベンチマークにする比較に戻ります。しかし手堅い運用で15億円にしたいと考えていて、結果としてそうなっているのであれば、それは目標達成ということになります。

日本人は他人と比較して自分はどうなのか、ということをやたらと気にしますが、これは本質的な話ではありません。比較すべきはベンチマークになる指数であったり、インフレ率と言った動かない数字です。それを履き違えてはいけません。